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Wie baut ein ETF einen Index nach? Informieren Sie sich gründlich und treffen Sie eine Entscheidung für eine der drei Verfahren

Joe Ringler — Fri, 13 May 2022 08:13:30 +0000

In der Regel bilden die ETFs nur eine Wertenwicklung des Börsenindex nach und für diesen Nachbau nuten die Fondsgesellschaften drei spezielle Verfahren. Der Nachbau wird als Replikation bezeichnet und die drei Verfahren sind die vollständige, die optimierte und die synthetische Replikation.

Das Wichtigste in Kürze

Die ETFs nutzen den vollständigen, den optimierten und den synthetischen Nachbau.
Alle drei Verfahren haben ihre Berechtigung.
Informieren Sie sich mit Hilfe eines Verkaufsprospekts oder dem Jahresbericht darüber, was mit Ihrem Geld passiert.

Die vollständige, die optimierte und die synthetische Replikation haben alle ihre Berechtigung und wir stellen Ihnen die drei Verfahren kurz vor.

Sie wollen wissen, was mit Ihrem Geld passiert, dann lesen Sie sich den Jahresbericht der ETFs an oder schauen Sie im Verkaufsprospekt nach.

Abzocke bei Geldanlagen im Netz – so schützen Sie sich

Veröffentlicht: 8. Dezember 2020

Im Internet gibt es fast alles. Also ist es kein Wunder, dass auch Geldanlagen mit lukrativen Gewinnen angeboten werden. Doch die Traum-Renditen bleiben leider in der Traumwelt. Wer darauf spekuliert, wird oft abgezockt und verliert

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Die vollständige Replikation

Die vollständige Replikation wird auch als physische Replikation bezeichnet und bedeutet, dass ein ETF alle Wertpapiere beinhaltet, die im Index zu finden sind.

Ein vollständig replizierter ETF enthält also alle 30 Aktien eines Unternehmens zu jeder Zeit, wenn die Wertentwicklung nach dem DAX geht. Jeder Aktienanteil am Fondsvermögen ist genauso groß wie die Gewichtung der Aktie im vorhandenen Index.

In regelmäßigen Abständen ändert sich die Zusammensetzung der Indizes, denn es werden neue Aktien aufgenommen oder sie verlassen den Index. In einem solchen Fall vollzieht der ETF Bewegungen im Index nach, denn das passiert beim Kauf oder Verkauf der Wertpapiere.

Der Aktienindex DJ Stoxx 600

Das Verfahren hat einen großen Nachteil, denn bei der Abbildung eines Index entstehen Kosten. Gerade wenn in dem Index verschiedene Aktien enthalten sind. Der Aktienindex DJ Stoxx 600 beinhaltet 600 Einzelaktien und der MSCI World umfasst sogar 1.600 Aktien. Vollständig replizierte ETFs müssen in solchen Indizes also ziemlich viel verkauft und gekauft werden, damit es zu einer Abbildung kommt und somit kommt es zu Gebühren, die durch den Kauf entstehen. Dazu kommen noch einige Nachteile im Bereich der Besteuerung von Dividenden oder auch zu Verzögerungen in der Zahlung an den Fond, die den Index selber vielleicht nicht betreffen.

Die Anbieter solcher ETFs behalten sich meist das Recht vor, dass Sie die im Besitz befindlichen Aktien verleihen und dieser Vorgang wird als Wertpapierleihe bezeichnet. Im Prospekt ist genau geregelt welcher Teil der Erträge dem Anleger zufließt. Gesetzlich ist das Risiko der Wertpapierleihe begrenzt, denn ohne Stellung von hochwertigen Sicherheiten ist eine Leihe nicht erlaubt.

Höhle der Löwen: E-Mail mit Bitcoin-Angeboten führt zu Anlagebetrug

Veröffentlicht: 1. März 2021

Immer häufiger nutzen Kriminelle für ihre dubiose Werbung das Gesicht von Prominenten. Besonders häufig wird Werbung per E-Mail mit der TV-Sendung „Die Höhle der Löwen“ gemacht. Es geht um vermeintlich lukrative Geldanlagen, die letztlich im

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Die optimierte Replikation

Die optimierte Replikation wird auch als physische Replikation mittels Sampling bezeichnet und das bedeutet, dass Sie ETF mit einem Teil der Wertpapiere besitzen, die im Index abgebildet sind.

Der ausgesuchte ETF verfolgt die Wertentwicklung des MSCI All Country World oder des FTSE ALL World, dann sind nicht alle 3.000 Aktien enthalten, sondern nur eine kleine optimierte Auswahl. Die Einschränkung sorgt allerdings nicht dafür, dass es zu einer Gefährdung des Ziels der ETFs kommt, denn die Wertentwicklung entspricht immer genau der Entwicklung des Index.

Der Vorteil der optimierten Replikation sind die geringen Kosten und dieser Vorteil soll deutlich größer sein als der Nachteil von einer geringen Risikostreuung. Aus dem Grund ist das Verfahren auch am weitesten verbreitet, denn trotzdem wird die Wertpapierleihe mit diesem Verfahren genauso praktiziert wie mit der vollständigen Replikation.

Trading Maschinen: hoher Verdienst ohne Risiko ist Anlagebetrug

Veröffentlicht: 11. September 2020

Die Webseiten mit sogenanntem Autotrading oder einer Software, die nur Gewinne verspricht, schießen wie Pilze aus dem Boden. Gutgläubige Nutzer glauben den wirklich gut gemachten Versprechungen und tappen damit in die Falle. Bei den meisten

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Die synthetische Replikation

Bei der synthetischen Replikation, die auch als Swap-ETFs bezeichnet werden, handelt es sich um Wertpapiere, die den Index abzeichnen, aber ohne, dass Sie diese wirklich im Besitz haben.

Das bedeutet in der Praxis, dass der ETF den Dax zwar abbildet, aber keine einzige Aktie besitzen muss, die im Dax enthalten ist. Der ETF kann auch aus anderen Aktien, einigen Anleihen oder einer einzigen Swap-Position bestehen.

Aber schafft man es dann noch die Entwicklung des Dax nachzuvollziehen? Ja, denn das macht der sogenannte Swap. Hierbei handelt es sich um eine spezielle Vereinbarung zwischen der ETF und der Investmentbank. Der Swap wird in der Regel zwischen dem ETF einer Fondsgesellschaft und der Investmentbank des Konzerns abgeschlossen. Mit Hilfe dieser Vereinbarung verpflichtet sich die Investmentbank, dem Fonds immer und zu jeder Zeit die Entwicklung des Wertes des abzubildenden Index zu liefern. Als Gegenleistung bekommt die Investmentbank die Wertentwicklung des Wertpapierkorbs, welchen der Fonds real besitzt. Im Grunde handelt es sich bei dem Swap eigentlich nur um einen Tausch, denn auch das Wort selber stammt aus dem Englischen und Tausch ist die deutsche Bedeutung.

Betrug mit Anlagegeschäften auf fingierten Webseiten

Veröffentlicht: 22. Januar 2020

Geldanlagen sind zu Zeiten der Niedrigzinsen sehr beliebt. Doch nicht alle Angebote sind auch tatsächlich seriös. Besonders vorsichtig sollten Sie bei Angeboten aus dem Internet sein. Hier werden hohe Gewinne bei geringem Risiko versprochen. Doch

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Die optimierte Replikation

Investmentfonds sind komplexe Geldanlagen

Die Kosten der Indexabbildung soll durch die synthetische Replikation gesenkt werden. Die hohe Komplexität soll ein großer Nachteil sein, aber wenn Sie genau hinschauen, dann sind alle Investmentfonds komplexe Geldanlagen. Ein Blick in die umfangreichen Verkaufsprospekte reicht für diesen Eindruck aus. Das Risiko soll deutlich höher sein als bei den vollständig replizierten Fonds, zumindest wird so argumentiert, denn wenn der Swap-Vertragspartner zahlungsunfähig wird, dann geht ein Teil des Fondsvermögens verloren. Auch bei allen anderen Fonds könnte dies der Fall sein, denn der Kauf von Swaps und OTC-Derivaten ist normal. Auch bei den replizierten Fonds wird die Wertpapierleihe praktiziert und somit ist auch hier das Zahlungsunfähigkeitsrisiko vorhanden.

roimax.io: Wie sicher ist die Geldanlage auf dem Trading-Portal?

Veröffentlicht: 7. Juli 2020

Haben Sie auf roimax.io Geld angelegt oder möchten über den Broker handeln? Wie seriös ist das Unternehmen und bekommen Sie hier wirklich eine Rendite? Wir haben uns das Finanz-Portal näher angesehen. Wer etwas Geld gespart hat, kann

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Aktienfonds halten keine Aktien

Die Anleger sind irritiert, dass die Aktienfonds ihre Aktien verleihen können und auch, dass sie komplexe Derivate kaufen oder Swap-Vereinbarung machen können.

Nur sehr wenige Fonds begrenzen das Anlageuniversum und schließen Swap-Vereinbarung oder die Wertpapierleihe aus. Das dadurch entstehende Risiko wird anhand der EU-weit rechtlichen Vorgaben reduziert und liegt nur noch bei höchstens 10%.

Allerdings wird sich das Risiko nur realisieren, wenn die hinterlegten Sicherheiten für die Swap-Vereinbarungen oder die Wertpapierleihe wertlos werden würden. Bislang kam es dazu aber nicht und auch nicht in der letzten Finanzkrise.

Weichen Sie auf ETFs von Anbietern aus, die nicht Teil eines Bankkonzerns sind, wenn Sie mögliche Interessenkonflikte vermeiden wollen, die eventuell zwischen der konzerneigenen Fondsgesellschaft und der Investmentbank bestehen.

Behörde warnt: Anruf von der BaFin zum Thema Coinstrader ist Betrug

Veröffentlicht: 9. April 2020

Aktuell rufen Kriminelle zahlreiche Verbraucher an, um eine Beratungsleistung anzubieten. Bei dem Anruf geben sie sich als Mitarbeiter der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht an. Angeblich geht es um den Ausgleich eines Schadens, der zuvor auf der

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema ETF

1. Was ist ein Index ETF?

Bei Dachfonds drohen doppelte Gebühren – lohnt sich eine Investition?

Joe Ringler — Sun, 24 Apr 2022 14:02:53 +0000

Auf den ersten Blick scheint es so, als handle es sich um eine gute Investition. Sind viele Vermögensverwaltungen der Banken doch recht teuer. Näher betrachtet ist diese Investition jedoch zu teuer.

Das Wichtigste in Kürze

Dachfonds, die in Deutschland zugelassen sind, legen Geld in Investmentfonds an.
Investmentfonds können teuer sein.
Wer auf geringes Risiko setzt, investiert in Aktien- und Renten-Indexfonds.

Minusgeschäft für Anleger

Es scheint eine kostengünstige Alternative zu sein und doch kommt am Ende die Rechnung.

In Deutschland sind Dachfonds zugelassen, welche in Investmentfonds investieren. Diese wiederum setzen bei ihren Aktien aber auf Immobilien oder Anleihen. Eigentlich ist es eher so geregelt, dass die Dachfonds direkt in Aktien, Immobilien oder Anleihen investieren.

Das Ganze hört sich erstmal gut an und erscheint als gute Lösung, um den kostspieligen Vermögensverwaltungen der Banken zu entgehen. Doch näher betrachtet merkt man schnell, dass hier schlechte Rendite und hohe Gebühren für Anleger anfallen.

Die Anlagestrategie macht’s

Vor der Anlage, ist es wichtig, sich für eine Anlagestrategie zu entscheiden.

Welche Anteile die Dachfonds in Renten-, Aktien-, Geldmarkt-, Immobilien- und andere Investmentfonds investieren, hängt von der Anlagestrategie ab. Die Angebote umfassen Strategien für Anleger, die sicherheitsorientiert sind und für Anleger, die risikofreudig sind. Ein geringer Aktienfondsanteil wird hier den vorsichtigen Anlegern empfohlen und ein großer Aktienfondsanteil den risikofreudigen Anlegern.

Für den Kauf eines Dachfonds muss ein Ausgabeaufschlag bezahlt werden. Hierbei handelt es sich um Ausgaben, die einmal fällig sind. Wenn der Dachfonds dann wiederum Fonds kauft, so fällt hier kein Aufschlag mehr an. Das Problem ist hier, dass nicht nur die Rendite leidet, es fallen auch Kosten in doppelter Menge an. Warum? Weil die Fonds sowie der Dachfonds Verwaltungsgebühren verlangen und zusätzlich Kapitalanlagekosten.

Marktwächter warnen vor zwielichtigen Geldanlagen und Schneeballsystemen

Veröffentlicht: 12. Oktober 2016

Unseriöse Angebote gibt es im Internet jede Menge. Das Frühwarnnetzwerk Marktwächter der Verbraucherzentralen warnt vor zweifelhaften Geldanlagen und Schneeballsystemen. Oft sind die Hintermänner unbekannt und können sich unerkannt aus dem Staub machen. Doch böse Fallen lauern

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Die Verwaltungskosten – Abzocke

Geht man von Verwaltungskosten von über 2 % aus, so kann man durchaus von Abzocke sprechen.

Rechnet man nach, so kommt man schnell zu dem Ergebnis, dass die Verwaltungskosten über 2 % betragen und das jedes Jahr. Dadurch wird die Rendite weniger. Somit ist es auch nicht sonderbar, dass die günstigeren Investmentfonds über der Rendite des Dachfonds liegen. Als Beispiel sei hier der börsengehandelte Indexfonds zu erwähnen.

Gerade Anleger, die chancenorientiert sind, sollten laut Verbraucherzentrale auf Aktien-Investmentfonds, speziell aber auch Indexfonds setzen. Dieser sollte aber breit gefächert in alle internationalen Wertpapiere anlegen. Wer kein Risiko eingehen möchte, wählt lieber ein Potpourri aus Aktien-Indexfonds, Renten-Indexfonds oder Anlageformen, die einlagengesichert sind.

Fragen & Antworten

FAQs zum Thema Bei Dachfonds drohen doppelte Gebühren

1. Lohnen sich Investmentfonds nicht?

Investmentfonds – Das Wichtigste im Überblick – Informieren Sie sich ausführlich über die verschiedenen Anlageformen

Joe Ringler — Sun, 27 Feb 2022 10:38:49 +0000

Investmentfonds sind eine Möglichkeit, um sein Geld Gewinn bringend anzulegen. Das eingezahlte Geld wird von vielen Anlegern in einen großen Topf gesteckt und die Fondsmanager suchen die besten Anlagemöglichkeiten raus, so dass der Gewinn so hoch wie möglich ist.

Das Wichtigste in Kürze

Die Investmentfonds dienen als Geldanlage und als Altersvorsorge, aber sie werden nicht nur den sicherheitsbewussten Anlegern angeboten, sondern auch den risikobereiten.
Der Unterschied bei den Fonds zeigt sich in den Anlageklassen.
Für jeden Anleger ist eine breite Risikostreuung und geringe Kosten wichtig.

Das Geld der Anleger wird in einen Topf geschmissen und dann von den Fondsmanagern gut angelegt, so dass am Ende Gewinn rauskommt.

Die Fondsmanager haben auf diese Weise die Möglichkeit das Geld auf verschiedene Wertpapiere oder Objekte zu verteilen. Investmentfonds lassen sich jederzeit kaufen und aus dem Grund stellen sie auch eine liquide Anlageform dar, denn das Geld ist ständig verfügbar. Die einzige Zeit, wo das nicht der Fall ist, ist wenn die Börse für einen längeren Zeitraum geschlossen bleibt. In einer solchen Situation denken die Menschen sofort an die letzte Schuldenkrise in Griechenland oder es keimen politische Unruhen auf, so dass die Verfügbarkeit eingeschränkt ist.

In dem folgenden Text informieren wir Sie über diese Fondsarten:

Rentenfonds und Rentenindexfonds
Immobilien-Investmentfonds
Aktienfonds und Aktienindexfonds

Sie erhalten weiterhin einen Überblick über die grundsätzlichen Abwägungen und dazu gehören Risikobereitschaft, Kosten und Steuern. Zudem finden Sie einige Tipps für das Beratungsgespräch.

Die Risikobereitschaft

Auf dem Markt gibt es Tausende von Fonds und sie buhlen um die Aufmerksamkeit der Anleger.

Hinter jedem Fond steckt eine andere Anlagestrategie und es ist nicht immer einfach, das passende Paket für die eigenen Wünsche zu finden. Aus dem Grund sollten Sie sich vorher über die persönlichen Bedürfnisse und Erwartungen im Klaren sein.

In erster Linie hängt die Auswahl der Fonds an der Risikobereitschaft, denn wer hohe Rendite erwartet, der muss auch eine hohe Risikobereitschaft haben. Sie legen eher Wert auf Sicherheit, dann setzen Sie auch risikoarme Investmentfonds. Gerade bei den risikoreichen Fonds müssen Sie mit starken Kursschwankungen rechnen. Fonds, die deutlich weniger schwanken sind demnach deutlich risikoärmer, aber dafür sind die Erwartungen in Sachen Gewinn auch nicht so hoch.

Zu den risikoarmen Fonds gehören die Rentenfonds, denn es handelt sich um festverzinsliche Wertpapiere. Länder- oder Branchenfonds mit Aktien als Anlageschwerpunkt sind hochspekulativ.

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Veröffentlicht: 8. Dezember 2020

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Die Rentenfonds und Rentenindexfonds

In der Regel handelt es sich bei den Fonds um Schuldverschreibungen von Staaten und Unternehmen und deren Wertentwicklung hängt besonders von der Entwicklung der Kapitalmarktzinsen ab.

Allerdings besteht keine Möglichkeit eine zuverlässige Vorhersage der Zinsentwicklung zu machen, denn bei fallenden Zinsen steigt der Schuldverschreibungswert und bei steigenden Zinsen fällt dieser Wert. Die Steigung hängt von der Laufzeit der Schuldverschreibungen ab. Die Rentenfonds mit langen Restlaufzeiten gehören zu den anfälligen Fonds im Bereich Wertschwankungen. Schuldverschreibungen haben zudem ein hohes Risiko, denn es kommt vor, dass der Schuldner seinen Zahlungsverpflichtungen nicht mehr nachkommen kann. Aus dem Grund sind höhere Verluste durchaus möglich und das Risiko ist bei den Schuldverschreibungen sehr hoch, bei denen unklar ist, ob die Schulden gezahlt werden können. Dazu kommen eventuelle Währungsrisiken, wenn Sie in Fremdwährungsanleihen investieren.

Die Rentenindexfonds sind aus Kostenersparnisgründen empfehlenswert, denn die Zusammensetzung des Portfolios orientiert sich an einem Rentenindex. In der Regel belaufen sich die Kosten etwa auf 1/5 der Rentenfonds und sie werden auf Provisionsbasis verkauft.

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Veröffentlicht: 1. März 2021

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Die Immobilien-Investmentfonds

Die Immobilien-Investmentfonds investieren in erster Linie in gewerblich vermietete Immobilien und die künftigen Erträge hängen von der Wertsteigerung und den Mieterträgen ab.

Auch die Währungsschwankungen kommen zum Tragen, wenn Sie sich für ausländische Immobilien entscheiden haben. Das Risiko ist zum Teil viel höher als bei den Rentenfonds.

Die offenen Immobilienfonds lassen sich jederzeit einfach schließen, wenn die aktuelle Marktlage einen solchen Schritt notwendig macht. Tritt dieser Fall ein, dann kann die Rückgabe der Anteile an die Kapitalgesellschaft mehrere Monate oder im Einzelfall sogar einige Jahre ausgeschlossen sein. Sie können die Anteile zwar an der Börse verkaufen, aber Sie müssen mit hohen Wertabschlägen rechnen. Diese Anlagenklasse kann im Einzelfall aber eine interessante Ergänzung zu den Rentenfonds liefern, denn meist nur ein Teil der Erträge steuerpflichtig ist.

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Veröffentlicht: 7. Juli 2020

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Die Aktienfonds und Aktienindexfonds

Der Wert der einzelnen Investmentfonds richtet sich nach der Entwicklung der Aktien und demnach müssen Sie mit größeren Wertschwankungen und entsprechenden Verlusten rechnen.

Das Risiko ist niedriger, wenn Sie sich dazu entscheiden, dass Sie Aktien aus verschiedenen Branchen kaufen. Dazu bieten sich die chemische Industrie, Finanzdienstleistungen oder die Nahrungsmittelindustrie als Kombination an.

Auch eine länderübergreifende Streuung senkt das Verlustrisiko und aus dem Grund ist es sehr ratsam, dass Sie einen großen Wert auf internationale Streuung und wichtige Regionen legen. Sie wollen das Währungsrisiko ausschließen, dann bleiben Sie mit dem Anlageschwerpunkt in der Eurozone.

Bei den Aktienindexfonds sind die laufenden jährlichen Kosten am niedrigsten, denn sie betragen nur etwa 1/10 der Aktienfondskosten und diese werden meist auf Provisionsbasis gekauft.

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Veröffentlicht: 19. Februar 2020

Sie suchen eine lukrative Geldanlage und möchten natürlich eine hohe Rendite? In Zeiten niedriger Zinsen ziehen immer mehr Verbraucher auch das Internet zurate. Doch es gibt auch viele unseriöse Anbieter, die Ihnen nur das Geld

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Die Ausgabeaufschläge und Verwaltungsentgelte

Die Kostenfaktoren wie Ausgabeaufschläge und Verwaltungsentgelte halten Sie so gering wie möglich, denn die Kosten schmälern immer die erzielbaren Rendite.

Bei dem Ausgabeaufschlag handelt es sich um ein einmaliges Entgelt, das für die Vermittlung der Fonds gezahlt wird. Im Gegensatz dazu steht das Verwaltungsentgelt, denn dieses ist einmal im Jahr zu zahlen. Das Verwaltungsentgelt enthält die Kosten für die Verwaltung des Kapitals, aber auch die Vertriebsfolgekosten für den Vermittler und durch geschickte Verhandlungen reduzieren Sie mit Sicherheit die Ausgabeaufschläge.

Sie haben die Möglichkeit bei den Vertriebsfolgeprovisionen zumindest einen Teil erstattet zu bekommen.

Bei den Indexfonds fallen weder Vertriebsfolgeprovisionen noch Ausgabeaufschläge an und dadurch sind die Kapitalanlagekosten viel geringer. Gehandelt werden die ETFs über die Börse und der Anleger zahlt nur bei Erwerb und Verkauf die üblichen Transaktionskosten.

Die Dividenden- und Zinserträge

Der Ertrag aus dem Investmentfond ist ein steuerpflichtiges Einkommen und Sie müssen mit 25% Steuern rechnen. Dazu kommen der Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer, aber dieser werden pauschal berechnet.

Die Abgeltungssteuer ist bei der Geldanlage nur ein einziger Aspekt von sehr vielen Aspekten und die Verbraucherzentrale rät davon ab, dass Sie nur aus steuerlichen Gründen ein bestimmtes Produkt kaufen.

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Veröffentlicht: 22. Januar 2020

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Das Beratungsgespräch

Die nachfolgenden Tipps können Ihnen beim Gespräch mit dem Vermittler helfen.

Ein seriöser Finanzdienstleister ruft Sie nicht einfach ungefragt an. Schlechte Ratgeber sind die Berater, die nur über Produktangebote reden, aber nicht nach der aktuellen Finanz-, Lebens-, oder Anlagesituation fragen.
Sie schreiben sich Ihre Wünsche und die Beraterempfehlungen auf. Danach erkundigen Sie sich nach den Kosten.
Seien Sie misstrauisch, wenn der Berater sagt, dass die teuren Produkte Ihr Geld auch wert sind. Wissenschaftliche Untersuchungen haben gezeigt, dass die teuren Fonds schlechter abschneiden als die günstigen. Zudem gibt es keine Glaskugel, die erfolgreiche Investments vorschlägt.
Ale Verkaufsargumente notieren Sie sich und lassen Sie von dem Berater gegenzeichnen, denn im schlimmsten Fall haben Sie dank der Falschberatung deutlich bessere Karten.

Weitere Informationen

Hier noch ein paar weitere Informationen zum Thema Investmentfonds.

Kümmern Sie sich selber um Ihre Finanzen, denn dann sparen Sie nicht nur teure Provisionen, sondern auch Gebühren und Abschlusskosten. Sie können zudem die optimale Anlage für Ihre Situation heraussuchen und nach Chancen und Risiken in Ruhe entscheiden.
Weitere Informationen finden Sie in anderen Artikeln und Podcasts.
Eine weitere Hilfestellung liefert der Rendite-Rechner, denn er kann Sie über die Risiken und die Rendite informieren. Zudem können Sie verschiedene Varianten austesten und herausfinden, wie sich die Entscheidung auf die Rendite auswirkt.

Geldanlage und Bitcoin: Zulassung von Finanzdienstleistern überprüfen

Veröffentlicht: 8. Juli 2019

Bevor Sie sich auf den Handel mit Bitcoin oder eine Geldanlage einlassen, sollten Sie den jeweiligen Finanzidienstleister überprüfen. Hat dieser überhaupt eine Zulassung? Wo finden Sie diese? Damit Sie nicht auf Betrüger hereinfallen, verraten wir

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema Investmentfonds

1. Sind Investmentfonds sicher?

Finanzinformationen im Internet: Mit dem Depotauszug erfahren Sie, was Sie genau in Ihrem Depot haben

Joe Ringler — Thu, 30 Dec 2021 06:18:09 +0000

Anleger verfügen in der Regel über ein sogenanntes Depot, aber mit der Zeit kommt es vor, dass sie nicht mehr wissen, was genau im Depot vorhanden ist. Dann kann ein Depotauszug eine gute Hilfe sein, aber manchmal reicht er nicht aus, um den Inhalt des Depots zu bestimmen. Allerdings gibt es noch andere Möglichkeiten, um im Internet Informationen zu finden.

Das Wichtigste in Kürze

Bei einem Depot handelt es sich um einen Lagerplatz für Wertpapiere und jede Bank bietet Ihnen ein solches Depot zur Aufbewahrung Ihrer Wertpapiere an.
Mit Hilfe des Depotauszugs können Sie sich über den Inhalt informieren, aber nicht immer gibt es Aufschluss über den tatsächlichen Depotinhalt.
Ein Depot besitzt jeder Anleger und kann es bei Bedarf kündigen, verlegen oder neu bestücken. Die Entscheidung liegt immer beim Anleger.

Entwicklung der Wertpapiere

Nach dem Kauf von Wertpapieren besitzen Sie meist ein Depot, denn in einem Depot verwahrt die Bank die gekauften Wertpapiere.

Sie können sich regelmäßig über die Art der Wertpapiere und den Wert informieren und dazu bietet sich ein Depotauszug an. Aber schon der Blick auf den Auszug bringt neue Fragen ans Licht, denn die Entwicklung der letzten Tage und Monate lässt sich nicht erkennen. Mittlerweile gibt es verschiedene Möglichkeiten, um die Wertentwicklung der vorhandenen Wertpapiere der letzten Jahre zu verfolgen.

Aber nicht nur die Wertentwicklung lässt sich gut nachverfolgen, sondern auch andere Fakten sind in vielen Portalen zu finden. Informationen rund um

die Gebühren für die Fondverwaltung
Existenz des Fonds
Branche

und viele andere Sachen mehr, lassen sich im Internet finden. Sie müssen kein Experte für Wertpapiere sein, um die gefundenen Daten zu interpretieren.

Betrug mit Anlagegeschäften auf fingierten Webseiten

Veröffentlicht: 22. Januar 2020

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Portale im Internet

Mit Hilfe der verschiedenen Finanzportale lassen sich viele Informationen zu den Wertpapieren finden. Besonders interessant sind die Portale, die immer auf dem aktuellen Stand gehalten werden.

Idealerweise berichten sie neutral über die Wertpapiere und ein paar dieser Portale stellen wir Ihnen vor.

www.boerse-frankfurt.de

Hierbei handelt es sich um das Informationsportal der Gruppe „Deutsche Börse„. Sie finden umfangreiche Informationen, wenn Sie einen tieferen Einblick in die Wertpapiere bekommen möchten. Sie erhalten aber nicht nur Informationen zu den Wertpapieren selber, sondern auch über den Emittenten der Wertpapiere. Der Emittent ist das Unternehmen, welche die Papiere ausgestellt haben.

www.boerse.stuttgart.de

In übersichtlicher Form finden Sie hier viele relevante Informationen und Daten.

www.boerse-muenchen.de

Die Börse München liefert eine gut verständliche Übersicht.

www.boersenag.de

Hier finden Sie Informationen der Hannover und Hamburger Börsen.

www.boerse-duesseldorf.de

Relevante Informationen finden Sie hier und für das Verständnis müssen Sie kein Experte sein, denn auch Laien verstehen Informationen. Sie sind in übersichtlicher Form dargestellt.

Corona-Folgen: Bei Aktien und anderen Geldanlagen nicht hektisch werden. Besonnenes Verhalten und Informationen zu neuen Anlageformen führen durch die Krise

Veröffentlicht: 11. Dezember 2020

Die Angst vor dem Corona-Virus hat nicht nur für Panikeinkäufe gesorgt, sondern auch auf dem Finanzmarkt zu Kursabstürzen geführt. Die Anleger sind verunsichert und bangen um ihre Altersvorsorge. Sie verkaufen sogar ihre Anteile, aber ist

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Die Art der Wertpapiere rausfinden

Wertpapiere verbriefen ein Recht und halten die Beteiligung an einem Unternehmen oder ein Schuldverhältnis in schriftlicher Form fest.

Es gibt verschiedene Wertpapier-Arten

Aktien
Anleihen (festverzinsliche Wertpapiere)
Zertifikate
Optionsscheine
Fonds
ETFs

Jedes Wertpapier hat eine spezielle Klasse mit zahlreichen Ausprägungen. Sie können den Besitzer wechseln und es findet ein Handel über die Börse statt.

roimax.io: Wie sicher ist die Geldanlage auf dem Trading-Portal?

Veröffentlicht: 7. Juli 2020

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Die Bezeichnung „Wertpapier“ ist inzwischen veraltet

Heute ist der Begriff Wertpapier nicht mehr zeitgemäß, denn der Begriff stammt an der Zeit der analogen Geschäfte. Im Grunde handelt es sich um eine Urkunde, die das Recht gegenüber einem Dritten festhält. Mittlerweile sind die verbrieften Sammelurkunden bei einer digitalen Stelle hinterlegt und befinden sich im Depot des Käufers.

Um sich Informationen über die Wertpapiere im Internet einzuholen, müssen Sie zuerst rausfinden, welche Art von Wertpapieren Sie überhaupt besitzen. Der erste Weg ist der Weg zu Ihrer Hausbank. In der Regel bietet Ihnen die Hausbank ein Depot für Ihre Wertpapiere an. Der Finanzexperte der Bank kann Ihnen mitteilen welche Art Sie besitzen. Danach können Sie im Internet weitere Informationen suchen.

BaFin: Behörde warnt vor nicht zugelassenen Geldanlagen und Fake-Brokern

Veröffentlicht: 19. Februar 2020

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Depotauszug lesen

Einmal im Jahr erhalten Sie von der Bank einen Depotauszug. Entweder erhalten Sie den Auszug mit der Post oder über das Internet.

Auf dem Auszug finden Sie alle Ihre Wertpapiere ordentlich aufgelistet, aber meist stiftet das noch viel mehr Verwirrung. Das Blatt ist voll mit zahlreichen, komplizierten Begriffen wie

Depotnummer
Stichtag
Bestand
Wertpapierart
Kennnummer
Verwahrart
Anlagewährung
Devisenkurs
Wertpapierkurs
Kurswert in Euro

Ein Laie steigt durch diese ganzen Begriffe meist nur schwer durch und muss sich Hilfe von einem Experten holen. Entweder wenden Sie sich an den Finanzexperten der Bank oder Sie informieren sich im Internet über die aktuell gehaltenen, oben genannten Portale.

Initial Coin Offerings (ICOs): Warnung vor neuen Kryptowährungen – Geldanlage mit hohem Riskio

Veröffentlicht: 15. Januar 2020

Wenn es auf dem Bankkonto fast keine Zinsen gibt oder sogar der Negativzins mit Geldvernichtung droht, dann suchen Anleger neue Anlageformen. Diese finden Sie vor allem in neuen Kryptowährungen. Hohe Gewinne werden versprochen, doch nicht

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema Depotinformationen

1. Wann bekomme ich meinen Depotauszug?

Ethisch-ökologische Aktienfonds: Verzichten Sie auf Waffenherstellung oder Ölproduktion

Joe Ringler — Fri, 29 Jan 2021 22:33:17 +0000

Im September 2014 haben sich die Verbraucherzentrale Bremen und die Stiftung Warentest mit dem Thema Aktienfonds und saubere Geldanlagen beschäftigt. In einem Test konnten sie feststellen, dass nur ein Aktienfonds wirklich alle Problembranchen vermeidet.

Das Wichtigste in Kürze

Aktienfonds sind seit Jahren sehr beliebt bei Anlegern und immer wieder kommt die Anfrage nach der „sauberen Geldanlage“.
Leider gibt es kaum Aktienfonds, die als „saubere Geldanlage“ bezeichnet werden können.

Das Ergebnis des Tests ist eindeutig, denn nur ein Aktienfonds vermeidet konsequent alle vorhandenen Problembranchen und schließt Investitionen in Atomenergie, Gentechnik und Waffen komplett aus.

Im Test befanden sich noch 45 weitere Fonds, bei denen die Verbraucherzentrale Bremen und die Stiftung Warentest festgestellt haben, dass sie es nicht so streng nehmen. Sie haben zum Beispiel kein Problem damit, wenn ein Unternehmenstitel mit Ölkonzernen in Verbindung gebracht wird.

Aber:

Immer mehr Menschen legen Ihr Geld in sogenannten nachhaltigen Fonds an und wollen Ihr Vermögen nicht in Fonds investieren, in denen Rüstungen, Waffen und Kinderarbeit beschönigt werden. Sie wollen Ihr Vermögen in ökologisch und ethisch vertretbare Unternehmen investieren. Der Test hat sich mit dem Thema beschäftigt und die Fonds dahingehend geprüft, ob es sich um Fonds mit ethisch und ökologisch unbedenklichen Bereichen handelt. 34 Aktien– und 12 Rentenfonds mussten sich der Untersuchung stellen und zwei davon sind Staatsanleihen Fonds. In der folgenden Ergebniszusammenfassung sind die beiden Staatsanleihen Fonds nicht enthalten:

39 von 44 Investmentfonds schließen die klimaschädlichen Kohle- und Ölindustrie nicht aus, wenn sie in Unternehmensaktien oder -anleihen investieren
8 nachhaltige Investmentfonds können nicht garantieren, dass keine Investitionen im Bereich Kriegsgeräte (Waffen und Panzer) gemacht werden
5 Fonds lehnen die Kinderarbeit nicht ab
1 Aktienfonds vermeidet Investitionen in alle kontroversen Geschäftsfelder und das hat die Verbraucherzentrale Bremen eindeutig nachgewiesen

Fazit:

Nachhaltig heißt für viele Aktienfonds nicht gleich nachhaltig, aber in der Regel gibt es schon große Unterschiede bei den Ausschlusskriterien. Allerdings ist festgestellt, dass viele Fonds den Klimaschutz nicht berücksichtigen, obwohl es da mittlerweile Besserungen gibt. Manager, die ethisch-ökologische Fonds anbieten, wählen auch heute noch Ölkonzerne für die Investition aus. Alle untersuchten Fonds schließen aber immerhin Unternehmen aus, die international geächtete Antipersonenminen oder Streumunition herstellen.

Nachhaltigkeit – aber richtig: Worauf müssen Verbraucher achten?

Veröffentlicht: 2. Dezember 2020

Die große Mission der Menschheit, nachhaltiger zu leben, hängt in weiten Teilen von den Alltagsgewohnheiten jedes einzelnen ab. Dass Sie die Welt allein nicht ändern können, ist demnach gerade in dieser Angelegenheit ein folgenschwerer Trugschluss.

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Einfache Orientierung durch Marktübersicht

Zu allen untersuchten Fonds gibt es gegliederte Marktübersichten und die sind nach Fondsgruppen „Aktienfonds Welt“ und Rentenfonds Welt (Euro)“ unterteilt.

Durch diese Marktübersicht können die Anleger sich ein wenig mehr auf dem Markt umschauen und sich besser an die ethisch-ökologischen Investmentfonds richten.

In den Marktübersichten finden Sie nicht nur alle Fonds, in denen Sie ohne zu überlegen investieren können, sondern Sie finden auch Fonds für gezielte Bereiche. Außerdem finden Sie Informationen über die 10 größten Positionen bei den Aktienfonds. Jeder Anbieter definiert Nachhaltigkeit anders und aus dem Grund ist es wichtig, dass der Verbraucher feststellen kann, welche Bereiche ausgeschlossen sind und welche nicht.

Anleger werden nicht ausreichend informiert

Die Transparenz in Sachen Information lässt bei vielen der Fondsanbieter zu wünschen übrig und das muss sich ändern.

Bei den untersuchten Fonds haben nur 13 der 46 Fonds eine gute beziehungsweise sehr hohe Transparenz gezeigt. Um die 50 % der Fonds sind in Sachen Transparenz sehr undurchsichtig und kommunizieren die Nachhaltigkeit sehr schlecht.

Klimaschutz durch Geldanlage

Die Verbraucherzentrale Bremen und die Stiftung Warentest haben bei den ethisch-ökologischen Aktienfonds den Klimaschutz besonders berücksichtigt.

Zu diesem Punkt haben sich eine separate Marktübersicht verfasst, in der alle klimafreundlichen Aktienfonds auf einen Blick zusammengestellt sind. Dabei ist ihnen nicht nur wichtig, dass der Fonds in erneuerbare Energien oder Energieeffizienz investiert, sondern auch, dass das Unternehmen nicht mit der Kohle- und Ölindustrie zu tun hat.

Die Untersuchungsmethoden

Die Fondsgesellschaften haben einen umfangreichen Fragebogen bekommen, denn sie ausführlich ausfüllen müssen.

Die Daten stammen als von den Anbietern selber und wurden von der Verbraucherzentrale Bremen und der Stiftung Warentest nur untersucht und kontrolliert. Die Anbieter haben ihre Nachhaltigkeitsansätze selber gewählt. Jeder Anbieter hat andere Kriterien in Sachen Nachhaltigkeit und dafür nutzen Sie Firmen und Staaten, die Fonds nach den eigenen Kriterien auswählen. Bei den Angaben verlassen Sie sich in der Regel auf die Angaben der Unternehmen und aus dem Grund sind ethisch-ökologische Investments eine Sache des Vertrauens.

Fragen & Antworten

FAQs zum Thema ethisch-ökologische Aktienfonds

1. Was sind ethisch-ökologische Aktienfonds?