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Online-Handel: unseriöse Trading-Plattformen erkennen – Achten Sie auf das Impressum und die EU-Lizenz

Joe Ringler — Sun, 24 Apr 2022 09:41:37 +0000

Das Internet ist vielfältig und bietet unter anderem Anlegern zahlreiche Möglichkeiten. Im Internet ködern z.B. Anbieter von Differenzkontrakten und Devisenmarkt die Anleger mit hohen Gewinnen und besonders lukrativen Anlagegeschäften.

Das Wichtigste in Kürze

Im Internet ködern unseriöse Online-Handel-Plattformen die Anleger inzwischen mit sehr lukrativen Geschäften und interessanten Kursspekulationen.
Zu Beginn kommt es oftmals erst zu großen Erfolgen. Aber schon nach kurzer Zeit beklagen sich die Anleger über die nur noch aufkommenden Verluste. Die Anbieter verzögern oder verweigern die Gewinnauszahlung und im schlimmsten Fall erfolgt gar keine Reaktion mehr.
Auf den Webseiten fehlt meist das Impressum und auch die EU-Lizenz ist nicht vorhanden. An diesen und vielen anderen Dingen können Sie die unseriösen Trading-Angebote schnell erkennen.

Viele Anleger verzeichnen nach den ersten Erfolgen aber schon nach kurzer Zeit Verluste. Darunter fallen z.B. auch Aktien, dass die Gewinnauszahlung verweigert wird oder die Anbieter jetzt überhaupt keine Reaktion mehr zeigen.

Differenzkontrakte – Was sind das?

Bei den Differenzkontrakten, die auch unter dem Namen Contract of Difference oder kurz CFD bekannt sind, spekulieren die Anleger auf die Entwicklung des Kurses und richten sich dabei nach dem Basiswert. Die CFDs bergen hohe Verlustrisiken und sind hochspekulativ.

Devisenmarkt – Was ist das?

Beim so genannten Devisenhandel, der auch unter den Namen Foreign Exchange Trading oder kurz Forex-Trading bekannt ist, setzen die Anleger auf die Veränderungen im Wechselkurs. Auf verschiedenen Trading-Plattformen können Sie Depots für diesen Handel eröffnen.

BaFin: Behörde warnt vor nicht zugelassenen Geldanlagen und Fake-Brokern

Veröffentlicht: 19. Februar 2020

Sie suchen eine lukrative Geldanlage und möchten natürlich eine hohe Rendite? In Zeiten niedriger Zinsen ziehen immer mehr Verbraucher auch das Internet zurate. Doch es gibt auch viele unseriöse Anbieter, die Ihnen nur das Geld

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Neue Produkte, aber die alte Masche

Die Trading-Plattformen locken die Anleger mit den gleichen Maschen oder mit ähnlichen Maschen und das funktioniert meist so:

Zu Beginn verlangt die Trading-Plattform ein kleines Kapital und da reichen meist 250 Euro oder Dollar vollkommen aus. Die Anleger berichten, dass anfangs eine Menge Gewinne deutlich wurden und der persönliche Broker sie überzeugt, denn er kümmert sich um die Gewinnausschüttung. Der Broker hat die Anleger auch überzeugt deutlich höhere Einzahlungen zu machen, damit die Gewinne steigen.

Die Probleme fangen mit den höheren Einzahlungen an, denn sobald die Einzahlung auf dem Online-Handel-Plattform Konto eingezahlt ist, beginnen die Schwierigkeiten. Die Guthabenauszahlungen werden verschleppt und der persönliche Broker ist auf einmal nicht mehr zu erreichen. Aber es gibt auch Broker, die ihre Anleger belästigen und zwar mit ungewollten Telefonanrufen, wenn sie aussteigen wollen.

Binäre Optionen: unseriöse Broker erkennen – Darauf müssen Sie achten

Veröffentlicht: 15. Mai 2017

Sie möchten mit binären Optionen spekulieren und wissen nicht, welcher Online Broker der Richtige ist? Diesen sollten Sie nicht ungeprüft wählen, denn schließlich geht es um Ihr Geld. Wir erklären in diesem Ratgeber, für wen

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Vorgetäuschte Seriosität

Die Anbieter täuschen immer auf die gleiche Art und Weise eine gewisse Seriosität vor.

Sie können aufwändige Internetseiten finden, auf denen sind persönliche Erfolgsgeschichten nachzulesen und sogar prominente Namen sind vorhanden. Auch die Verwendung von Medienlogos ist keine Seltenheit, aber ein Impressum finden Sie auf der Internetseite meist nicht. Die Plattformen sind in der Regel im Ausland registriert und Sie als Anleger haben meist keine Chance an Ihr Geld zu gelangen.

Neue Produkte nach Verboten

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und die Europäische Wertpapier- und Markaufsichtsbehörde ESMA haben den Vertrieb von Binären Optionen verboten.

Gerade für Privatanleger gilt dieses Verbot, aber das stört die Anbieter nicht, denn offensichtlich wechseln sie einfach zu CFD- und Forex-Trading. Es ist bekannt, dass teilweise sogar die gleichen Namen genutzt werden.

reffeed.net/reffeed.trade: Warnung vor der Trading-Software – Ihre Erfahrungen

Veröffentlicht: 17. August 2017

Wir warnen vor der Webseite reffeed.net, die Ihnen jeden Tag 1.492 $ Einnahmen verspricht. Beworben wird die Geldmaschine in sozialen Netzwerken wie Facebook und von Freunden. Angeblich können Sie risikolos starten, weil Sie ein Startguthaben in

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Das Erkennen von unseriösen Online-Handel-Plattformen

Es gibt ein paar Punkte auf die Sie achten können, so dass Sie nicht auf unseriöse Online-Tradings hereinfallen.

EU-Lizenz

Achten Sie bei den Geschäften mit Differenzkontrakten immer auf die EU-Lizenz, denn auf den meisten Plattformen finden Sie diese nicht Dann ist die Gefahr hoch, dass es sich um einen unseriösen Anbieter handelt. Sie erfahren in der Unternehmensdatenbank der BaFin, ob der Anbieter eine EU-Zulassung hat oder nicht.

Impressum

Das Impressum spielt eine wichtige Rolle, denn das Impressum enthält die Firmenadresse und die unseriösen Online-Trading-Plattformen haben keine. In dem Fall geben Sie Ihr Geld nicht dahin.

Kontaktdaten

Die Adresse, ein Vertretungsberichtigter und die Mail-Adresse sind im Impressum als Kontaktdaten vorhanden. Zudem ist ein Nachweis auf die Handelsregisternummer vorhanden, wenn es sich um einen seriösen Anbieter handelt.

Anrufe aus dem Ausland

Sie geben bei der Anmeldung einer unseriösen CFD Trading- Plattform meist eine Telefonnummer an und schon nach kurzer Zeit erhalten Sie einen Anruf vom Broker. Allerdings stammt die Nummer meist aus dem Ausland, so dass ein Rückruf auf keinen Fall empfohlen wird.

roimax.io: Wie sicher ist die Geldanlage auf dem Trading-Portal?

Veröffentlicht: 7. Juli 2020

Haben Sie auf roimax.io Geld angelegt oder möchten über den Broker handeln? Wie seriös ist das Unternehmen und bekommen Sie hier wirklich eine Rendite? Wir haben uns das Finanz-Portal näher angesehen. Wer etwas Geld gespart hat, kann

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema unseriöse Trading-Plattformen

1. Welche Trading Plattformen sind seriös?

Rendite – es zählt, was unterm Strich rauskommt – Schuldentilgung ist ein guter Renditeeinsatz

Joe Ringler — Mon, 28 Feb 2022 04:33:14 +0000

Die Rendite ist für Anleger extrem wichtig, denn in erster Linie legt man schließlich Geld an, um am Ende gute Rendite zu bekommen. Wenn Sie die Entscheidung zwischen drei Optionen haben, dann werden Sie mit Sicherheit die rentabelste wählen. Aber nur, wenn die drei Optionen in Sachen Sicherheit und Flexibilität ansonsten identisch sind. Nach Abzug der Kosten muss eine gute Rendite übrig bleiben, denn das ist von großer Wichtigkeit.

Das Wichtigste in Kürze

Anleger legen sehr großen Wert auf Sicherheit, Flexibilität, aber auch gute Rendite. Gerade, wenn die Wahl zwischen Anlagen besteht, die ansonsten komplett identisch ist, wird jeder Anleger sich für die Anlagen mit guter Rendite entscheiden.
Die Rendite zeigt sich erst, wenn alle Kosten abgezogen sind und am Ende ein Plus übrig bleibt. Dabei handelt es sich um die Rendite oder auch den Gewinn. Der Gewinn ist das entscheidende Ergebnis bei einer Anlage.
Jeder Anleger will seine Rendite entscheidend verbessern und dazu stehen verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung, denn wichtig ist am Ende nur, was unterm Strich dabei rauskommt.

Schuldentilgung ist vorteilhaft

Sehr einfach haben es alle Menschen, die noch einen Kredit abzahlen müssen, denn die meisten Kreditzinsen liegen über den Anlagezinsen.

Das ist ein guter Grund, warum die Schuldentilgung ein großer Vorteil ist. Aber was hat die Schuldentilgung eines Darlehens oder eines Kredites mit der Rendite zu tun? Das ist einfach, denn die Kreditraten zählen zu den Minusposten und die Rendite zu den Plusposten. Wenn Sie also Rendite durch eine Anlage bekommen, dann handelt es sich noch nicht um den realen Gewinn. Schließlich sind noch Kosten zu decken und somit können Sie über den Gewinn nicht frei verfügen, sondern sollten zuerst an die Tilgung der Schulden vom Kredit denken. Wenn Sie am Ende des Kredit abgezahlt haben, dann sind Rendite der Rest und stehen zur freien Verfügung.

Kredite und Darlehen: Auch beim Geldleihen lässt sich sparen – Wissenswertes

Veröffentlicht: 25. Juni 2021

Egal für welches Darlehen Sie sich entscheiden, es kostet und hat natürlich auch immer ein gewisses Risiko aus wirtschaftlicher Sicht. Informieren Sie sich aber vorab, so können Sie so manches Problem umgehen. Prüfen Sie Ihre

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BAföG-Schulden abzahlen

In früheren Jahren haben Sie sich für ein Studium entschieden und dafür BAfög beantragt. Jeder Student hat die Möglichkeit diesen Zuschuss vom Staat zu bekommen, damit er während des Studiums seine Rechnungen zahlen kann.

Grundvoraussetzung für die Zahlung von BAfög durch den Staat ist das Einkommen der Eltern und die Unterstützungsmöglichkeit. Allerdings müssen Sie auch wissen, dass das Geld nach einer gewissen Zeit zurückgezahlt werden muss. Aber es muss nicht alles zurückgezahlt werden, denn nur einen Teil der Auszahlung ist an den Staat zurückzuzahlen. Hierbei geht es um rund 10.000 Euro, die jeder Student also an Schulden in der Studienzeit ansammelt. Die Abzahlung beginnt zu einem festen Zeitraum nach der Studienzeit und BAfög kann sogar früher bezahlt werden. Wenn Sie sich für eine frühere Rückzahlung entscheiden, dann können Sie sogar auf einen Teilerlass der Schulden hoffen.

Kredit ohne Schufa: Seriös oder Datensammler als Kreditvermittler? – Ihre Erfahrungen

Veröffentlicht: 27. September 2018

Ein Schufa-freier Kredit zu günstigen Konditionen scheint für Überschuldete oft die letzte Rettung zu sein. Solche Angebote finden sich auf einigen Webseiten. Doch sind diese Versprechen wirklich seriös? Können Sie dem Angebot trauen? Wir haben

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Immobilienkredite lassen sich nicht einfach frühzeitig zurückzahlen

Sie haben sich für einen Immobilienkredit entschieden, dann haben Sie eine lange Laufzeit und auch eine Zinsbindung. Au dem Grund können Sie einen Immobilienkredit in der Regel nicht frühzeitig abzahlen.

Allerdings gibt es auch bei Immobilienkrediten Ausnahmen, aber das sind aktuell nur zwei. Die erste Ausnahme ist das sogenannte Sondertilgungsrecht. Das Sondertilgungsrecht muss bei der Kreditaufnahme vertraglich vereinbart worden sein, denn nur dann können Sie auch ohne zusätzliche Kosten und Einschränkungen von dem Sondertilgungsrecht Gebrauch machen. Die zweite Möglichkeit ist, dass Sie das Darlehen für die Immobilie schon mindestens 10 Jahre bezahlt haben. Wenn Sie sich für ein Immobiliendarlehen mit einer Zinsbindung von 15 Jahren entschieden haben, dann haben Sie die Möglichkeit den Kredit nach 10 Jahren zu kündigen. Aber Sie haben dann noch eine Kündigungsfrist von sechs Monaten und das bedeutet, dass Sie 6 Monate vor Ablauf der 10 Jahre eine schriftliche Kündigung mit Restzahlung in die Wege leiten.

Ratenkauf vs. Kredit: Was ist besser?

Veröffentlicht: 12. Februar 2021

Sie wollen eine größer Investition machen? Und jetzt fragen Sie sich, ob ein Ratenkauf oder ein Kredit besser ist? Was sind Vorteile? Was sind die Nachteile der jeweiligen Variante? Wir haben uns beide genau angesehen

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Bauspardarlehen und Ratenkredite jederzeit zurückzahlen

Ein bisschen anders sieht es mit dem Bauspardarlehen aus, denn Sie haben die Möglichkeit das spezielle Darlehen entweder komplett oder nur teilweise zurückzuzahlen.

Die Rückzahlung ist jederzeit ohne Einschränkungen möglich, so dass die Rendite gut angelegt sind und am Ende auch Gewinn übrig bleibt. Schließlich handelt es sich bei dem Bauspardarlehen auch um eine Art Kredit. Das gleiche Prinzip gilt auch für einen ganz normalen Ratenkredit, wie er für den Möbel- oder Autokauf angewendet wird. Diese Art des Kredits lässt sich ohne Umwege einfach bezahlen, wenn Sie das Geld dafür haben.

Finanzieren zu 0 %: Was ist dran? – Hintergründe und Alternativen

Veröffentlicht: 18. Januar 2018

Immer wieder tauchen sie verstärkt auf: Kreditangebote zu 0 % von Möbelhäusern, Elektronikanbietern und Autohäusern. Sie sind verlockend und ziehen all diejenigen an, die das nötige Geld für die geplante Anschaffung nicht flüssig haben. Was steckt

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Besser anlegen sorgt für bessere Rendite

Bei vielen Verbrauchern liegt das Geld auf einem eher schlecht verzinsten Konto und dabei können Sie das Geld viel besser anlegen, wenn Sie sich nach einem anderen Anbieter umschauen.

Die Direktbanken bieten deutlich bessere Konditionen in Bezug auf Tagesgeld und Festgeld, denn im Gegensatz zu den Filialbanken arbeiten sie viel kostengünstiger. Die zahlreichen Vergleichsportale im Internet oder die einschlägigen Testzeitschriften können Ihnen helfen, einen guten Überblick zubekommen.

Das kleine Einmaleins der Geldanlage bewahrt vor Fehlentscheidungen

Veröffentlicht: 22. Januar 2022

Zweifellos gibt es Einfacheres als die Wahl der passenden Geldanlage. Noch vor dem eigentlichen Verkaufsgespräch sollte sich der Anlegewillige deshalb mit Voraussetzungen und Risiken verschiedener Geldanlagen beschäftigt haben. Sie möchten Ihr Geld erfolgreich anlegen und

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Teure Verträge sind kompliziert

Der erste Weg ist immer die Durchsicht der vorhandenen Verträge, aber auch wenn Sie bei näherer Betrachtung feststellen, dass sie teuer sind, dann ist eine Kündigung kompliziert.

Die Lebens- und Rentenversicherung mit Abschluss bis 2004 haben einige Steuervorteile, so dass die höheren Kosten kompensiert werden können. Der Blick auf die garantierten Leistungen kann sehr hilfreich sein, wenn Sie in der Lage sind eine Garantierendite zu berechnen. Im Internet finden sich dazu einige Rechner, aber aufgrund der Intransparenz von manchen Verträgen kann eine Berechnung mitunter sehr schwierig sein.
Die alten Bausparverträge sind meist noch mit sehr guten Zinsen ausgestattet und aus dem Grund ist es durchaus ratsam, diese Verträge zu behalten und die Regelsparrate auch weiterhin zu bezahlen.
Zu den teuersten Altersvorsorgeverträgen gehören die fondsgebundenen Rentenversicherungen. Wenn der Vertrag noch eine lange Zeit läuft, dann lohnt sich vielleicht ein Wechsel, ein Tausch oder sogar eine Kündigung mit einer Alternative.
Viele der Investmentfonds sind recht teuer, vor allen Dingen die Mischfonds. Ein Mischfond besteht in der Rege aus Aktien und Zinspapieren und wenn die Kosten durchgehend bei 1,3% liegen, dann sollten Sie über einen Wechsel nachdenken. Eine deutlich kostengünstigere Möglichkeit ist eine Aufteilung auf zwei Produkte, so dass Sie einen Rentenfond und einen Aktienfond haben. Die Fonds sollten auf einzelne Branchen und Themen gesetzt sein, so dass die schlechten Risiken vermieden werden können.

Abzocke bei Geldanlagen im Netz – so schützen Sie sich

Veröffentlicht: 8. Dezember 2020

Im Internet gibt es fast alles. Also ist es kein Wunder, dass auch Geldanlagen mit lukrativen Gewinnen angeboten werden. Doch die Traum-Renditen bleiben leider in der Traumwelt. Wer darauf spekuliert, wird oft abgezockt und verliert

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema Rendite

1. Was sind eigentliche Renditen?

Welche Vorteile haben ETFs? – Informieren Sie sich im Vorfeld und achten Sie auf die richtige Auswahl an ETFs

Joe Ringler — Sun, 27 Feb 2022 12:19:44 +0000

ETFs zählen zu den sichersten und beliebtesten Finanzprodukten auf dem Markt. Sie überzeugen mit Transparenz, Sicherheit und einer guten Risikostreuung. Gegenüber anderen Anlageformen sind die ETFs mit vielen Vorteilen verstehen. Wir stellen Ihnen die wichtigsten Vorteile vor, so dass Sie sich am Ende gut entscheiden können.

Das Wichtigste in Kürze

ETFs stellen eine gute Geldanlage für alle Anleger dar, die auf Sicherheit und Risikostreuung Wert legen.
Die ETFs sind mit zahlreichen Vorteile versehen, so dass der Anleger eigentlich nur eine gute Wahl für eine Investition treffen kann.
Die wichtigsten Vorteile können Sie in dem Artikel nachlesen, so dass Sie am Ende eine Entscheidung treffen können.

Die Geldanlage mit Hilfe von ETFs (exchange-traded funds) bieten für Anleger eine Reihe von Vorteilen und dabei spielt es keine Rolle, ob Sie die ETFs mit aktiv gemanagten Investmentfonds oder mit Zertifikaten vergleichen.

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Veröffentlicht: 8. Dezember 2020

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Die Kosten sind gering

Der größte und demnach auch entscheidende Vorteil von ETFs gegenüber den aktiv gemanagten Investmentfonds sind die geringen Kosten.

In der Regel liegen die Kosten für gemanagte Aktienfonds zwischen 1,5 und 2% des Fondsvermögens und dabei handelt es sich um die Verwaltungsgebühren. Bei den ETFs hingegen liegen die Kosten meist nur zwischen 0 und 0,8% des Fondsvermögens.

Dazu kommt, dass für viele aktiv gemanagte Fonds ein Ausgabeaufschlag von den Banken verlangt wird. Dieser Ausgabeaufschlag wird beim Fondkauf fällig und kann bis zu 5% der Anlagesumme betragen, aber auch mehr ist durchaus möglich. Bei den ETFs gibt es solche zusätzlichen Kosten nicht oder nur in sehr seltenen Fällen. Dieser Unterschied wird auch gegenüber den herkömmlichen, börsenhandelten Indexfonds deutlich. Sie kaufen ETFs, dann werden nur die bekannten Transaktionskosten an der Börse zu zahlen sein. Bei einer depotführenden Bank zahlen Sie für einen Auftrag meist weniger als 10 Euro.

Die aktiv gemanagten Fonds kaufen und verkaufen immer wieder Wertpapiere und die Anleger müssen dafür Börsengebühren zahlen, denn das ist einfach so. Dadurch wird in erster Linie die Rendite deutlich geringer, denn die Gebühren werden von den Renditen abgezogen. Anders sieht es bei den ETFs aus, denn sie bilden nur passiv einen Index und handeln somit deutlich seltener mit Wertpapieren.

Die geringen Kosten wirken sich natürlich in erster Linie auf das Vermögen der Anleger aus. Es gibt nur sehr wenige aktiv gemanagte Investmentfonds, die sich günstiger als die ETFs entwickeln. Der Finanzökonom Mark Carhart hat eine Langfrist-Studie durchgeführt und 1.892 aktiv gemanagte Investmentfonds untersucht. Sein Ergebnis war eindeutig, denn über eine Zeit von 35 Jahren (1961 bis 1995) entwickelten sich 94% der aktiv gemanagten Fonds deutlich schlechter. Sie waren nicht in der Lage, die hohe Belastung durch die Kosten durch eine ausgezeichnete Auswahl von Aktien auszugleichen.

Zusammengefasst:

Es handelt sich nur um einen scheinbaren Vorteil, dass die aktiv gemanagten Fonds für den Anleger deutlich hohe Rendite einbringen, denn die meisten Fonds können das Versprechen einfach nicht halten.

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Veröffentlicht: 1. März 2021

Immer häufiger nutzen Kriminelle für ihre dubiose Werbung das Gesicht von Prominenten. Besonders häufig wird Werbung per E-Mail mit der TV-Sendung „Die Höhle der Löwen“ gemacht. Es geht um vermeintlich lukrative Geldanlagen, die letztlich im

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Die Liquidität

Die ETFs lassen sich deutlich schneller verkaufen als die normalen Investmentfonds, so dass sie sich schneller in Bargeld umwandeln lassen.

An der Börse werden die ETFs gehandelt und zwar ständig. In der Regel geben Sie die normalen Investmentfonds an die Fondgesellschaft zurück und bis das Guthaben auf dem Konto eingeht, können schon ein paar Tage vergehen.

Die Sicherheit

Kursschwankungen gibt es auch bei den ETFs, aber das ist mit dem Thema Sicherheit auch nicht wirklich gemeint.

Genau wie die normalen Investmentfonds genießen die ETFs den Rechtsstatus eines Sondervermögens und das bedeutet, dass die Anteile getrennt vom Fondsgesellschaftsvermögen aufbewahrt werden. Die ETF-Anteile sind also nicht betroffen, wenn die Fondsgesellschaft einmal zahlungsunfähig wird. Bei den Indexzertifikaten oder den ETCs (exchange tradet commidities) sieht es anders aus, denn hier handelt es sich um die Wertentwicklung von Rohstoffen. Hierbei handelt es sich um rechtliche Schuldverschreibungen der Herausgeber, die auch als Emittenten bezeichnet werden. Sie sind nicht vor einer Pleite geschützt.

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Veröffentlicht: 7. Juli 2020

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Die Transparenz

In der Regel wissen die Anleger nicht, welche Wertpapiere an einem Tag im Investmentfonds vorhanden sind, denn die Fondsgesellschaften veröffentlichen diese wichtigen Informationen erst mit einziger Verzögerung.

Dagegen lassen sich die Wertentwicklung und die zugrunde liegenden Wertpapiere eines bestimmten Börsenindex leicht nachvollziehen, denn es reicht ein Blick in die aktuelle Zeitung oder ein Besuch im Internet.

Die Streuung des Risikos

Das Anlagerisiko soll vermindert werden und dazu sind die aktiv verwalteten Fonds per Gesetz verpflichtet. Sie investieren also in verschiedene Wertpapiere.

Noch deutlich stärker ist die Risikostreuung bei den ETFs. Sie können auf den Euro Stoxx 50 setzen und erhalten wirklich 50 verschiedene Aktien aus aller Welt und wenn Sie auf den amerikanischen Index S&P 500 setzen, dann erhalten Sie 500 Aktien. Eine Wertentwicklung von mehr als 1.500 Aktien erhalten Sie, wenn Sie einen MSCI-World-ETF kaufen.

In Hinsicht auf die Risikostreuung schneiden die ETFs deutlich besser ab als die Einzelaktien. Sie brauchen mindestens 50 verschiedene, einzelne Werte aus unterschiedlichen Branchen und Regionen, wenn Sie beim Kauf von Aktien die Risikostreuung gut legen wollen. Das ist aber ohne viel Geld und dem entsprechenden Wissen kaum bis gar nicht machbar. Die ETFs bieten also eine deutlich einfachere und günstigere Möglichkeit.

Betrug mit Anlagegeschäften auf fingierten Webseiten

Veröffentlicht: 22. Januar 2020

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Kleine Vermögen sind auch geeignet

Die ETFs eignen sich auf für kleinere Vermögen und ein Grund ist die breite Risikostreuung.

Sie können sich auch ein komplettes Depot aus drei verschiedenen ETFs bauen und damit nicht nur den Anlagenmarkt auf der ganzen Welt, sondern auch die Anleihen abdecken.

Mittlerweile bieten auch die Direktbanken Fondssparpläne mit ETFs an und sie ermöglichen Ihnen, dass Sie auch mit nur 25 Euro im Monat in ETFs investieren können.

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Veröffentlicht: 19. Februar 2020

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FAQs zum Thema Vorteile von ETFs

1. Kann ich mit ETFs alles verlieren?

Offene Immobilienfonds: Fristen bei der Rückgabe der Fondsanteile beachten, so dass es nicht zu Schwierigkeiten kommt

Joe Ringler — Sun, 27 Feb 2022 10:40:52 +0000

Eine Möglichkeit für Anleger in Immobilien zu investieren sind die offenen Immobilienfonds. Allerdings sind bei der Rückgabe der Fondsanteile gewisse Fristen einzuhalten und demnach müssen sie gesondert berücksichtigt werden.

Das Wichtigste in Kürze

Mit Hilfe der offenen Immobilienfonds haben Sie die Möglichkeit in Immobilien zu investieren.
Es hängt von Ihren Anlagezielen ab, ob die offenen Immobilienfonds für Sie geeignet sind oder nicht. Es handelt sich bei den offenen Immobilienfonds um eine langfristige Anlageform. Standort und Qualität der Immobilie sind entscheidend.
Sie können sich auch von der Anlagen treffen, in dem Sie die Anteile an den Fonds zurückgeben und dann spricht man von der Rückgabe der Fondsanteile.
Beachten Sie, dass im Einzelfall unterschiedliche Fristen berücksichtigt werden müssen.

Sie wollen keine eigene Wohnung oder ein Haus erwerben, aber dennoch in Immobilien investieren, dann sind die offenen Immobilienfonds eine sehr gute Anlagemöglichkeit.

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Veröffentlicht: 8. Dezember 2020

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Die offenen Immobilienfonds

Die offenen Immobilienfonds lassen sich sehr gut mit den Aktienfonds vergleichen, denn sie funktionieren genauso.

Viele Anleger legen ihr Geld in einen großen Topf und ein Fondsmanagement kauft für das Geld der Anleger verschiedene Immobilien. Dazu nutzt er die Möglichkeit nach verschiedenen Regionen zu schauen und einen Blick in andere Länder zu werfen. In der Regel handelt es sich bei den Immobilien um Gewerbeimmobilien, wie ein Bürogebäude oder ein Shoppingcenter. Die Erträge für die Anleger setzen sich aus zwei Punkten zusammen, den Mieteinnahmen und der Wertsteigerung.

Die grundlegendsten Informationen rund um die offenen Immobilienfonds liefern wir in diesem Artikel.

Achtung: Verwechslungsgefahr mit geschlossenen Fonds möglich!

Sie dürfen die offenen nicht mit den geschlossenen Immobilienfonds verwechseln, denn da gibt es große Unterschiede. Bei den geschlossenen Immobilienfonds handelt es sich um eine Investition, die sich auf ein einziges Projekt bezieht. Das bedeutet, Ihr Geld landet im Betrieb oder wird für den Erwerb einer einzelnen Immobilie verwendet. Sobald der Betrag erreicht ist, kommen keine weiteren Gelder hinzu und der Fonds gilt als geschlossen. Im schlimmsten Fall droht bei einer solchen Investition ein Totalverlust des Geldes, denn es handelt sich um eine unternehmerische Beteiligung. Zudem ist ein vorzeitiger Ausstieg aus einem solchen Projekt kaum möglich.

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Veröffentlicht: 1. März 2021

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Für wen eignen sich offene Immobilienfonds?

Jeder Anleger kann sein Geld nach seiner individuellen Situation anlegen und daher lässt sich die Frage nicht pauschalisieren.

Zuerst müssen Sie die eigenen Ziele klar definieren und die finanziellen Möglichkeiten abwägen, denn jeder Anleger hat eine eigene Situation und andere Ziele. Je nach Ziel und persönlichen Präferenzen können die offenen Immobilienfonds eine gute Grundlage für eine Geldanlage darstellen.

Im Grunde ermöglichen die offenen Immobilienfonds eine Gebäudeinvestition und dafür müssen Sie selber kein Eigentum kaufen. Allerdings gibt es bei dieser Anlageform keine Garantie für einen Gewinn, denn je nach Qualität und Standort der Immobilie, aber auch Vermietungsquoten sorgen für den Erfolg oder Misserfolg. Sie sollten nicht Ihr ganzes Vermögen in offene Immobilienfonds stecken, dass verbietet sich aus Gründen der Risikostreuung.

Außerdem sollten Sie beachten, dass es sich bei dieser Anlage um eine langfristige Investition handelt und Sie sich an Fristen halten müssen. Beim Kauf fallen zudem Ausgabeaufschläge an, aber die Anlagedauer ist entscheidet für diesen Kostenfaktor. Je länger die Anlage gehalten wird, desto geringer fallen die jährlichen Ausgabeaufschläge aus.

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Veröffentlicht: 7. Juli 2020

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Fondsanteile zurückgeben

Manchmal kommt es vor, dass ein Anleger aus den Immobilienfonds aussteigen möchte und dann muss er seine Anteile an die Fondsgesellschaft zurückgeben. Man spricht von der Rückgabe der Fondsanteile.

Bis vor einigen Jahren war es möglich, die Rückgabe kurzfristig zu erledigen, aber mittlerweile sind Fristen vorhanden und an diese müssen Sie sich halten.

Die Fristen sind sehr unterschiedlich und richten sich an der Dauer der Fondsanteile, aber auch der Wert wird eine entscheidende Rolle spielen.

Bei den Fristen wird zwischen drei Varianten unterschieden:

Mindesthaltefrist

Sie müssen die Fondsanteile für einen festgelegten Zeitraum besitzen und erst danach haben Sie die Möglichkeit den Fonds zurückzugeben.

Rückgabefrist

Sie müssen eine bestimmte Zeit vor der Rückgabe einen schriftlichen Widerruf verfassen und ankündigen, dass Sie die Anteile zurückgeben möchten. Dadurch kann die Fondsgesellschaft einen Plan erstellen und weiß frühzeitig, welche Anleger aussteigen wollen und können das Geld bereitstellen.

Rücknahmetermin

Die Gesellschaft kann für die Rücknahmen bestimmte Termine festlegen und diese verteilen sich meist im ganzen Jahr. Eine börsentägliche Rückgabe ist bei vielen Fonds durchaus möglich, aber vertraglich wird meist ein Termin zur Rückgabe festgelegt.

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Veröffentlicht: 19. Februar 2020

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Fondsanteile ab 22.07.2013 im Depot

Die nachfolgend dargestellten Fristen gelten für alle Fondsanteile, die schon seit dem 22.07.2013 im Depot liegen.

Die Fristen gelten natürlich auch für alle Anleger, die heute einen Fondsanteil erwerben. Die Anteile der offenen Immobilienfonds sind mindestens 24 Monate zu halten bevor Sie von der Rückgabe Gebrauch machen können.

Außerdem gilt eine einjährige Rückgabefrist und das bedeutet, dass Sie schon ein Jahr vor der geplanten Rückgabe einen schriftlichen Widerruf verfassen müssen. Nach Auffassung der Verbraucherzentrale NRW kann dieser Widerspruch auch schon innerhalb der 24-monatigen Frist verfasst werden. Die meisten Fonds arbeiten auch nach diesem Prinzip, aber auch anderweitig sind Rückgabefristen einzuhalten. Die einjährige Kündigungsfrist gilt auch, wenn Sie die Fonds schon länger als 24 Monate halten. Auch die Menge der Fonds spielt bei den Fristen keine Rolle.

Die Fondsanteile können börsentäglich zurückgegeben werden, sofern die geschilderten gesetzlichen Fristen beachtet werden. Die Gesellschaften haben die Möglichkeit von diesen Bedingungen abzuweichen und andere Termine festzulegen. Sie haben sogar das Recht, dass sie die Anteile nur alle 12 Monate zurücknehmen.

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Veröffentlicht: 22. Januar 2020

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Fondsanteile ab 21.07.2013 im Depot

Eine größere Flexibilität genießen die Kleinanleger mit älteren Fondsanteilen, denn wenn die Anteile seit dem 21.07.2013 im Depot liegen gelten andere Regelungen.

Das Gesetz gibt zwar vor, dass auch bei diesen Fonds die Anteile 24 Monate zu halten sind und eine 12 Monate Frist zur Rückgabe eingehalten werden muss, aber die Fristen beziehen sich nur auf Anteile, die über 30.000 Euro im Jahr liegen. Die Kleinanleger sind von diesen Richtlinien nicht betroffen, denn sie legen diese Höhe meist nicht an.

Sie haben die Anteile erst nach dem 1. Januar 2013 gekauft, dann stehen Sie sogar noch deutlich besser dar, denn Sie brauchen die 24 Monate Frist nicht beachten. Allerdings gibt es dafür eine Voraussetzung und die besagt, dass die Vertragsbedingungen zum Kauf keine Mindesthaltefrist hatte. Die 12-monatliche Frist zur Rückgabe ist nur für Anteile zu beachten, die einen Mindestwert von 30.000 Euro pro Kalenderjahr haben.

Jedoch besteht die Möglichkeit, dass auch bei den älteren Anteilen fixe Termine für eine Rückgabe feststehen. Mit den entsprechenden Vertragsbedingungen können die Fondsgesellschaften die Anteilsrückname auf nur einen Termin im Jahr festlegen.

Initial Coin Offerings (ICOs): Warnung vor neuen Kryptowährungen – Geldanlage mit hohem Riskio

Veröffentlicht: 15. Januar 2020

Wenn es auf dem Bankkonto fast keine Zinsen gibt oder sogar der Negativzins mit Geldvernichtung droht, dann suchen Anleger neue Anlageformen. Diese finden Sie vor allem in neuen Kryptowährungen. Hohe Gewinne werden versprochen, doch nicht

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Der Grund für die Fristen

Die offenen Immobilienfonds bekommen ein sehr schwerwiegendes Problem, wenn Sie als Anleger innerhalb von kurzer Zeit das Geld zurück verlangen.

Meist ist das in einer Finanzkrise gewollt und dann stecken die Fonds in großen Schwierigkeiten. Sie wollen zwar die Rückgabewünsche erfüllen, aber dann müssen sie die Immobilien verkaufen. Allerdings lassen sich Immobilien nicht in kurzer Zeit verkaufen und schon gar nicht, wenn der eventuelle Käufer den Verdacht hat, dass der Verkauf unbedingt stattfinden muss. Ein guter Preis lässt sich so nicht mehr erzielen.

Damit es nicht so solchen Problemen kommt hat der Gesetzgeber die tägliche Rückgabe und die unflexible Veräußerung von Immobilien gelöst und in den Regelungen Hilfe gebracht. Im Jahr 2013 hat der Gesetzgeber die Regelungen in das Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) aufgenommen.

Im Detail steckt der Teufel

Die Fondsgesellschaft hat die Möglichkeit die Rücknahme von Anteilen unter bestimmten Voraussetzungen auszusetzen, wenn der offene Immobilienfonds nicht alle Wünsche zur Rückgabe der Anteile bedienen kann. Sie als Anleger haben nicht die Möglichkeit aus dem Fonds auszusteigen und dann spricht man von einer Fondschließung. Allerdings ist ein so geschlossener Fonds kein geschlossener Fonds, wie oben beschrieben.

Das Thema Wiederanlagevereinbarung

Es besteht die Möglichkeit, dass die Gewinne aus den Fonds nicht ausgezahlt, sondern in neue Fondsanteile investiert werden.

Die neuen Fristen gelten dann für die neu erworbenen Fondsanteile und aus dem Grund sollten Sie prüfen, ob die Fristen und Regelungen mit Ihren Zielen vereinbar sind und in Hinsicht auf die Vereinbarung zur Wiederanlage eine Änderung stattfindet.

Die Alternative zur Rückgabe

Der Verkauf der Fondsanteile an der Börse kann eine Alternative zur Rückgabe sein, wenn die Fondsgesellschaft einverstanden ist.

In diesem Fall gilt die 24-monatige Mindesthaltefrist und die Rückgabefrist nicht.

Allerdings sollten Sie bedenken, dass Sie für den Verkauf an der Börse einen Abschlag zahlen müssen und die Höhe wird von der Gesellschaft festgelegt. Im schlimmsten Fall finden Sie keinen Käufer für die Fondsanteile.

Marktwächter warnen vor zwielichtigen Geldanlagen und Schneeballsystemen

Veröffentlicht: 12. Oktober 2016

Unseriöse Angebote gibt es im Internet jede Menge. Das Frühwarnnetzwerk Marktwächter der Verbraucherzentralen warnt vor zweifelhaften Geldanlagen und Schneeballsystemen. Oft sind die Hintermänner unbekannt und können sich unerkannt aus dem Staub machen. Doch böse Fallen lauern

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FAQs zum Thema offene Immobilienfonds

1. Sind offene Immobilienfonds sicher?

Immobilienfonds – Wissenswertes

Joe Ringler — Sun, 27 Feb 2022 10:03:15 +0000

Wenn es um den Kauf von Anteilen an geschlossenen Immobilienfonds geht, boomt der Markt. Doch auch hohe Pleiten und natürlich Urteile wegen Kapitalbetrugs sind derzeit groß in der Presse. Sie als Anleger können gleich sehen, dass hier auch ein großes Risiko besteht und sie viel Geld verlieren können. Immobilien sind eben nicht immer sicher.

Das Wichtigste in Kürze

Es gibt geschlossene und offene Immobilienfonds und hier gibt es einen großen Unterschied.
Ein gewisses Risiko gehen Sie hier immer ein.
Beworbene Steuervorteile von Anlageberatern sind mit Bedacht zu behandeln, denn es hängt am Ende immer von Ihrer steuerlichen Situation ab.

Der geschlossene Immobilienfonds

Man unterscheidet zwischen offenen und geschlossenen Immobilienfonds.

Hier gibt es sogar einen großen Unterschied. So werden für einen geschlossenen Fonds Geldgeber oder Anleger benötigt, die in ein Investitionsobjekt investieren wollen. Sobald die benötigte Summe zusammengekommen ist, kann das Projekt starten und der Fonds wird geschlossen. Handelt es sich dagegen um einen geschlossenen Immobilienfonds, so geht es darum, Immobilien zu kaufen oder bauen und später zu vermieten. Es kann sogar geplant sein, die Immobilie später wieder zu veräußern. Als Anleger haben Sie hier ein großes Risiko, denn am Ende hängt es von der ganzen Projektentwicklung ab, ob Sie mit der Immobilie Geld verdienen oder verlieren. Der offene Immobilienfonds wiederum ist wie ein Aktienfonds. Die Beträge werden von mehreren Anlegern gegeben und am Ende werden von dem Gesamtgeld mehrere Immobilien gekauft. Es werden Gewinnbeträge durch Mieteinnahmen erzielt und von Immobilienverkäufen. In Anbetracht dessen, dass beim offenen Immobilienfonds immer mehrere Immobilien im Spiel sind, können Sie das Risiko besser einschätzen.

Lassen Sie sich jedoch von einem Finanzberater beraten, sind meist die geschlossenen Fonds im Gespräch. Sie als Anleger sind nach Ihrer Vertragsunterschrift ein Miteigentümer für ein bestimmtes Objekt. Dies kann ein Bürogebäude, aber auch ein Gewerbepark oder eine Seniorenresidenz sein. Sofern die Vermietung dieses Objekt nicht so reibungslos läuft wie geplant, kommt das Anlagekonzept ins Wanken. Unter Umständen verlieren dann alle Anleger dieses Projekts ihr ganzes investiertes Geld.

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Diese Risiken gibt es

Handelt es sich um einen geschlossenen Fonds, ist der Erfolg davon abhängig, wie erfolgreich das Investitionsobjekt ist.

Verlassen Sie sich niemals auf Mietgarantien, die gerne als Verkaufsargument genutzt werden. Ihnen als Anleger verspricht man, dass Ihr Geld gut investiert ist, weil sich das Objekt auf jeden Fall vermieten lässt. Meist stecken hinter diesen Firmen, die Mieteinnahmen garantieren sollen, schwache Firmen, die höchstens für ein paar Jahre Mieteinnahmen bringen werden. Sofern es nicht möglich ist, die Mieteinnahmen zu halten, endet dies schnell in der Pleite des Garanten. Es kann natürlich auch sein, dass der Garant sich ohnehin schon ein paar Auswege gesichert hat, um am Ende nicht zu seiner Garantie stehen zu müssen.

Wurden schon während der Planungsphase langfristige Mietverträge mit zum Beispiel Lebensmittelläden geschlossen, so haben Sie schon etwas mehr Sicherheit. Jedoch ist auch hier nicht absehbar, ob sich der Vertrag nach der Vertragslaufzeit verlängert. Wirkliches Risiko haben Sie, wenn der Fonds sich auf den freien Vermietungsmarkt verlässt und dabei falsch berechnet wird. Das bedeutet, gibt es zu viele Büros oder Wohnungen, werden die Preise logischerweise billiger und das hat schon vielen Anlegern von geschlossenen Immobilienfonds große Verluste beschert.

Problemfall leer stehende Objekte

Kommt das Problem hinzu, dass das Objekt nicht vermietet wird und steht es lange Zeit leer, kann der Fonds sogar in Konkurs gehen. Ihr ganzes Kapital ist dann weg. Haben Sie sich das Geld für Ihre Investition in den Fonds vielleicht geliehen, bedeutet dieser Verlust für Sie eine Gefährdung der Existenz, denn die Kreditraten müssen Sie weiter bezahlen.

Planen Sie in Fondsobjekten in den USA zu investieren, bedenken Sie, dass hier das Währungsrisiko besteht. Währungsschwankungen können dazu führen, dass Ihre Rendite nur gering ausfällt.

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Problem Vertragslaufzeiten

Sie sind an Vertragslaufzeiten gebunden und können meist erst nach 15 oder 20 Jahren aus dem Fonds aussteigen. Sie erhalten dann aber nicht Ihre Investition zurück, sondern lediglich den derzeitigen Wert Ihrer Beteiligung. Da in den Anfangsjahren meist Verluste bei Fonds generiert werden, wird Ihr Betrag, den Sie bei einem Ausstieg bekommen, wesentlich niedriger sein als Ihre Investition zu Beginn. Sie als Anleger können leider auch nicht überprüfen, ob der Betrag auch richtig ist. Holen Sie sich einen Fachmann hierfür zu Hilfe, kostet Sie das auch wieder Geld.

Zwar mögen Verkäufer damit werben, doch Fakt ist, dass es für die Anteile keinen Verkaufsmarkt in dem Sinne gibt. Sie selbst werden bestimmt auch keinen Käufer für Ihre Anteile finden. Möchten Sie Ihr investiertes Geld auch schnell wieder haben, so sind Sie mit einem geschlossenen Immobilienfonds schlecht beraten.

Was ist mit Steuervorteilen?

Steuern kann der sparen, der auch Steuern bezahlt.

Sind Sie Normalverdiener, werden Sie mit diesem Verkaufsargument nicht viel anfangen können. Viele Anlageberater sprechen von Steuervorteilen, obwohl sie Ihre steuerliche Situation nicht kennen. Dies sollte Ihnen eine Warnung sein. Zudem ändern sich Steuergesetz aber auch ihre eigene Besteuerungsgrundlage von Zeit zu Zeit. Holen Sie sich deshalb immer Hilfe von Ihrem Steuerberater, ob Ihnen der geschlossene Immobilienfonds wirklich Steuervorteile bieten kann.

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Veröffentlicht: 1. März 2021

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Entstehende Kosten

Kaufen Sie Anteile geschlossener Immobilienfonds, so haben Sie meist beim Anlagebetrag einen Aufschlag von 5 Prozent.

Den Aufschlag kassiert meist der Vertrieb und auch das restliche Geld wird nicht komplett in Ihre Investition fließen. Lesen Sie sich den Prospekt genau durch. Dort erfahren Sie, dass Initiatoren, Treuhänder, Steuerberater sowie Kreditvermittler immer wieder hohe Beträge aus der Fondseinlage holen. Sie müssen wissen, dass genau diese Aktion das Renditeversprechen senkt. Wird viel Geld aus dem Gesamttopf der Anleger genommen, so ist es auch schwer, diese Lücke später durch Gewinne wieder zu füllen. Leider sind auch Fondsbetreiber nicht in der Lage, Geld zu zaubern, auch wenn sie damit gerne werben.

Generell müssen die Anbieter der Fonds einen Verkaufsprospekt erstellen. In diesem finden Sie wirtschaftliche sowie juristische Aspekte des Fonds. Auch müssen darin die Kosten erwähnt werden. Alle wichtigen Punkte müssen nochmals in einer kurzen Zusammenfassung enthalten sein. Bevor der Anleger den Kauf tätigt, muss ihm dieser Prospekt als Kaufentscheidung ausgehändigt werden.

Achtung! Beteiligen Sie sich an einem geschlossenen Immobilienfons so tragen Sie ein hohes Risiko, bis hin zum kompletten Verlust Ihres Geldes. Haben Sie keine Erfahrung und sind Sie ein ganz normaler Anleger, halten Sie hiervon lieber Abstand!

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema Immobilienfonds – Wissenswertes

1. Sind geschlossene Immobilienfonds sehr riskant?