Der geschlossene Immobilienfonds

Man unterscheidet zwischen offenen und geschlossenen Immobilienfonds.

Hier gibt es sogar einen großen Unterschied. So werden für einen geschlossenen Fonds Geldgeber oder Anleger benötigt, die in ein Investitionsobjekt investieren wollen. Sobald die benötigte Summe zusammengekommen ist, kann das Projekt starten und der Fonds wird geschlossen. Handelt es sich dagegen um einen geschlossenen Immobilienfonds, so geht es darum, Immobilien zu kaufen oder bauen und später zu vermieten. Es kann sogar geplant sein, die Immobilie später wieder zu veräußern. Als Anleger haben Sie hier ein großes Risiko, denn am Ende hängt es von der ganzen Projektentwicklung ab, ob Sie mit der Immobilie Geld verdienen oder verlieren. Der offene Immobilienfonds wiederum ist wie ein Aktienfonds. Die Beträge werden von mehreren Anlegern gegeben und am Ende werden von dem Gesamtgeld mehrere Immobilien gekauft. Es werden Gewinnbeträge durch Mieteinnahmen erzielt und von Immobilienverkäufen. In Anbetracht dessen, dass beim offenen Immobilienfonds immer mehrere Immobilien im Spiel sind, können Sie das Risiko besser einschätzen.

Lassen Sie sich jedoch von einem Finanzberater beraten, sind meist die geschlossenen Fonds im Gespräch. Sie als Anleger sind nach Ihrer Vertragsunterschrift ein Miteigentümer für ein bestimmtes Objekt. Dies kann ein Bürogebäude, aber auch ein Gewerbepark oder eine Seniorenresidenz sein. Sofern die Vermietung dieses Objekt nicht so reibungslos läuft wie geplant, kommt das Anlagekonzept ins Wanken. Unter Umständen verlieren dann alle Anleger dieses Projekts ihr ganzes investiertes Geld.

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Veröffentlicht: 30. Juni 2020

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Diese Risiken gibt es

Handelt es sich um einen geschlossenen Fonds, ist der Erfolg davon abhängig, wie erfolgreich das Investitionsobjekt ist.

Verlassen Sie sich niemals auf Mietgarantien, die gerne als Verkaufsargument genutzt werden. Ihnen als Anleger verspricht man, dass Ihr Geld gut investiert ist, weil sich das Objekt auf jeden Fall vermieten lässt. Meist stecken hinter diesen Firmen, die Mieteinnahmen garantieren sollen, schwache Firmen, die höchstens für ein paar Jahre Mieteinnahmen bringen werden. Sofern es nicht möglich ist, die Mieteinnahmen zu halten, endet dies schnell in der Pleite des Garanten. Es kann natürlich auch sein, dass der Garant sich ohnehin schon ein paar Auswege gesichert hat, um am Ende nicht zu seiner Garantie stehen zu müssen.

Wurden schon während der Planungsphase langfristige Mietverträge mit zum Beispiel Lebensmittelläden geschlossen, so haben Sie schon etwas mehr Sicherheit. Jedoch ist auch hier nicht absehbar, ob sich der Vertrag nach der Vertragslaufzeit verlängert. Wirkliches Risiko haben Sie, wenn der Fonds sich auf den freien Vermietungsmarkt verlässt und dabei falsch berechnet wird. Das bedeutet, gibt es zu viele Büros oder Wohnungen, werden die Preise logischerweise billiger und das hat schon vielen Anlegern von geschlossenen Immobilienfonds große Verluste beschert.

Problemfall leer stehende Objekte

Kommt das Problem hinzu, dass das Objekt nicht vermietet wird und steht es lange Zeit leer, kann der Fonds sogar in Konkurs gehen. Ihr ganzes Kapital ist dann weg. Haben Sie sich das Geld für Ihre Investition in den Fonds vielleicht geliehen, bedeutet dieser Verlust für Sie eine Gefährdung der Existenz, denn die Kreditraten müssen Sie weiter bezahlen.

Planen Sie in Fondsobjekten in den USA zu investieren, bedenken Sie, dass hier das Währungsrisiko besteht. Währungsschwankungen können dazu führen, dass Ihre Rendite nur gering ausfällt.

Trading Maschinen: hoher Verdienst ohne Risiko ist Anlagebetrug

Veröffentlicht: 11. September 2020

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Problem Vertragslaufzeiten

Sie sind an Vertragslaufzeiten gebunden und können meist erst nach 15 oder 20 Jahren aus dem Fonds aussteigen. Sie erhalten dann aber nicht Ihre Investition zurück, sondern lediglich den derzeitigen Wert Ihrer Beteiligung. Da in den Anfangsjahren meist Verluste bei Fonds generiert werden, wird Ihr Betrag, den Sie bei einem Ausstieg bekommen, wesentlich niedriger sein als Ihre Investition zu Beginn. Sie als Anleger können leider auch nicht überprüfen, ob der Betrag auch richtig ist. Holen Sie sich einen Fachmann hierfür zu Hilfe, kostet Sie das auch wieder Geld.

Zwar mögen Verkäufer damit werben, doch Fakt ist, dass es für die Anteile keinen Verkaufsmarkt in dem Sinne gibt. Sie selbst werden bestimmt auch keinen Käufer für Ihre Anteile finden. Möchten Sie Ihr investiertes Geld auch schnell wieder haben, so sind Sie mit einem geschlossenen Immobilienfonds schlecht beraten.

Was ist mit Steuervorteilen?

Steuern kann der sparen, der auch Steuern bezahlt.

Sind Sie Normalverdiener, werden Sie mit diesem Verkaufsargument nicht viel anfangen können. Viele Anlageberater sprechen von Steuervorteilen, obwohl sie Ihre steuerliche Situation nicht kennen. Dies sollte Ihnen eine Warnung sein. Zudem ändern sich Steuergesetz aber auch ihre eigene Besteuerungsgrundlage von Zeit zu Zeit. Holen Sie sich deshalb immer Hilfe von Ihrem Steuerberater, ob Ihnen der geschlossene Immobilienfonds wirklich Steuervorteile bieten kann.

Höhle der Löwen: E-Mail mit Bitcoin-Angeboten führt zu Anlagebetrug

Veröffentlicht: 1. März 2021

Immer häufiger nutzen Kriminelle für ihre dubiose Werbung das Gesicht von Prominenten. Besonders häufig wird Werbung per E-Mail mit der TV-Sendung „Die Höhle der Löwen“ gemacht. Es geht um vermeintlich lukrative Geldanlagen, die letztlich im

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Entstehende Kosten

Kaufen Sie Anteile geschlossener Immobilienfonds, so haben Sie meist beim Anlagebetrag einen Aufschlag von 5 Prozent.

Den Aufschlag kassiert meist der Vertrieb und auch das restliche Geld wird nicht komplett in Ihre Investition fließen. Lesen Sie sich den Prospekt genau durch. Dort erfahren Sie, dass Initiatoren, Treuhänder, Steuerberater sowie Kreditvermittler immer wieder hohe Beträge aus der Fondseinlage holen. Sie müssen wissen, dass genau diese Aktion das Renditeversprechen senkt. Wird viel Geld aus dem Gesamttopf der Anleger genommen, so ist es auch schwer, diese Lücke später durch Gewinne wieder zu füllen. Leider sind auch Fondsbetreiber nicht in der Lage, Geld zu zaubern, auch wenn sie damit gerne werben.

Generell müssen die Anbieter der Fonds einen Verkaufsprospekt erstellen. In diesem finden Sie wirtschaftliche sowie juristische Aspekte des Fonds. Auch müssen darin die Kosten erwähnt werden. Alle wichtigen Punkte müssen nochmals in einer kurzen Zusammenfassung enthalten sein. Bevor der Anleger den Kauf tätigt, muss ihm dieser Prospekt als Kaufentscheidung ausgehändigt werden.

Wohnungskauf: Abzocke durch Immobilien-Klon

Veröffentlicht: 20. Februar 2019

Wer in Ballungsgebieten eine Wohnung sucht, kann schnell in die Fänge krimineller Banden kommen. Diese kommen im Gewandt existierender Firmen und geben sich als Bauträger oder Immobilienunternehmen aus. Tatsächlich wollen sie nur an das Geld

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema Immobilienfonds – Wissenswertes

5. Wird mein ganzes Geld investiert?

Sie bezahlen eine relativ hohe Summe, doch diese wird nicht komplett in den Fonds investiert. Diverse andere Hände wie Steuerberater, Treuhänder, Initiatoren oder Kreditvermittler bedienen sich aus diesem Topf. Am Ende fehlt eine enorme Summe, die meist nicht so leicht durch Gewinne auszugleichen ist.

Behörde warnt: Anruf von der BaFin zum Thema Coinstrader ist Betrug

Veröffentlicht: 9. April 2020

Aktuell rufen Kriminelle zahlreiche Verbraucher an, um eine Beratungsleistung anzubieten. Bei dem Anruf geben sie sich als Mitarbeiter der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht an. Angeblich geht es um den Ausgleich eines Schadens, der zuvor auf der

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Fazit

Denken Sie darüber nach, in Fonds zu investieren, so lassen Sie sich gut beraten und überlegen Sie genau, ob Sie das Risiko eingehen möchten und können. Im schlimmsten Fall ist am Ende Ihr ganzes investiertes Geld weg und Sie haben hohe Schulden.

Der Beitrag Immobilienfonds – Wissenswertes erschien zuerst auf Verbraucherschutz.com.

Was ist ein Finanzberater?

Der Begriff „Finanzberater“ hört sich erst einmal richtig seriös an und manchmal steht auch der Zusatz „unabhängig“ im Raum.

Diese Kombination scheint den Kunden zu vermitteln, dass es sich um einen fundierten Fachmann handelt und der richtet sich immer nach dem Wohl des Kunden, wenn es um die finanziellen Dinge geht. Aber in vielen Fällen ist der Klang der Wortkombination besser als das Ergebnis. Sie arbeiten meist nach dem Motto: „Verkauft wird immer das, was die höchste Provision einbringt.“ Sie denken, dass hinter den Begriffen Finanzberater, Vermögensoptimierer oder Geldfachmann ein kluger Kopf steckt, der begeht meist einen sehr großen Fehler.

Leider gibt es bis heute keine genaue Definition zu diesem Berufsbild und auch die Änderung der Gewerbeordnung und Verordnung zur Finanzanlagenvermittlung hat daran Nichts geändert. Seit dem 1. Januar 2013 muss der Berater zumindest einen Sachkundenachweis vorlegen und eine Vermögensschadenversicherung abschließen (§ 34f GewO, §1 FinVermV).

Anders sieht es bei einer Kapitalverwaltungsgesellschaft nach dem KAGB aus, denn der Geschäftsbetrieb der Gesellschaft hat bereit die Erlaub der BaFin.

Vorsicht: Bundesweit zocken falsche Bankmitarbeiter ab – Polizei gibt Tipps

Veröffentlicht: 30. Juni 2020

Wenn Ihre Hausbank bei Ihnen anruft, sollten Sie besonders wachsam sein. Immer häufiger rufen Kriminelle als Mitarbeiter der Hausbank an und zocken ahnungslose Bankkunden ab. Die Maschen sind ganz verschieden. Dafür ist die Vorgehensweise sehr

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Der Kontakt mit einem unseriösen Finanzberater

Der erste Kontakt mit einem unseriösen Finanzberater findet ohne eine vorherige Ankündigung statt, so dass es zu einem Telefonanruf oder einem Gespräch an der Haustür kommt.

In der letzten Zeit sind auch die E-Mail-Angebote immer mehr geworden, obwohl eine Kontaktaufnahme ohne Zustimmung per Gesetz verboten ist. Eine Missachtung des Gesetzes wird aber leider kaum befolgt und gerade die unseriösen Finanzberater lassen sich nicht abschrecken.

Die seriösen Finanzberater verzichten auf ungewollte Anrufe und rufen Sie nur an, wenn Sie schon eine vertragliche Beziehung miteinander haben.

Woran lässt sich ein unseriöser Finanzberater erkennen?

In der Regel können Sie einen unseriösen Finanzberater schnell erkennen und mit unserer Checkliste klappt es noch einfacher.

• Der erste Kontakt erfolgt in der Regel telefonisch, aber ohne Zustimmung des Kunden.
• Begriffe wie Altersvorsorge, Steuern sparen oder risikolos werden als Lockvogel verwendet.
• Die Kundenfragen werden meist nur mit Gegenfragen beantwortet und es wird ein moralischer Druck aufgebaut.
• Die Berater versuchen mit der Freundschaftsmasche Vertrauen aufzubauen und nutzen dafür Arbeitskollegen oder Sportfreunde.
• Sie versprechen hohe Renditen ohne Risiko, aber je höher die Rendite desto größer ist auch das Risiko.
• Es gibt nur mündliche Zusagen, wenn es um Sicherheit, Laufzeit und Rendite geht. Dadurch kommt es zu Beweisproblemen, wenn die Versprechen nicht eintreten. Aus dem Grund sollten Sie sich diese Aussagen immer schriftlich geben lassen!
• Die vorhandenen Geldanlagen kommen nicht gut weg, so dass Sie auch zu Kündigungen aufgefordert werden.
• Es kommen erhebliche Kosten auf Sie zu, von den Vertriebskosten über Prospekterstellung bis hin zur Bankkreditvermittlung und diese werden verschwiegen. Lassen Sie sich nie mit der Aussage abwimmeln, dass alle Informationen in dem Prospekt stehen.
• Die Berater drängen auch eine schnelle Unterzeichnung des Vertrags, aber Finanzprodukte gibt es wie Sand am Meer und Eile muss nicht sein.
• Das Verkaufsprospekt kommt meist erst nach Ablauf der Widerrufspflicht, also nach der Vertragsunterzeichnung.
• Der Finanzberater befindet sich weder im BaFin Register noch ist er in der örtlichen IHK zu finden.

drfischerconsulting.de: Unternehmen besitzt keine Zulassung nach § 32 KWG

Veröffentlicht: 3. April 2019

Dubiose Webseiten im Internet versprechen immer wieder lukrative Anlageformen mit hohen Gewinnen. Doch in vielen Fällen handelt es sich um falsche Versprechungen oder sogar Finanzbetrug. Auf drfischerconsulting.de wirbt ein Unternehmen für den Arbitrage-Hochfrequenz-Handel und verspricht Top-Ertrag ohne

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Der Finanzberater verdient sein Geld, aber wie?

Der Berater verdient sein Geld auf Kosten der Kunden, denn sie arbeiten in der Regel als selbstständige Handelsvertreter auf Basis von Provisionen.

Im Grunde heißt das, dass er viele Produkte verkaufen muss, damit am Ende sein Konto immer mehr gefüllt wird. Dabei spielt es eigentlich keine Rolle, ob das Finanzprodukt zum Kunden passt oder nicht. In den meisten Fällen wird das Gespräch immer in eine Richtung geführt und dabei geht es in die Richtung, dass der Berater eine gute Provision bekommt. Der Abschluss steht für den Berater immer im Mittelpunkt, denn dann verdient er sein Geld.

Seriöse Finanzberater – gibt es sie?

Es gibt auch heute noch seriöse Finanzberater und die typischen Merkmale finden Sie hier.

• Der Kunde bekommt ausreichend Zeit, um sich die Unterlagen anzuschauen und die Geldanlage zu studieren. Zudem wird Ihnen empfohlen, dass Sie sich eine zweite Meinung einholen können und dazu bietet sich die Verbraucherzentrale oder ein Steuerberater an.
• Die wichtigen Fakten können die Finanzberater immer schriftlich bestätigen und Ihnen auch vor der Vertragsunterschrift aushändigen.
• Sie erhalten eine ausführliche Aufklärung zum Thema Widerrufsrecht, denn Sie haben auch bei Unterschrift ein 14-tägiges Widerrufsrecht.

BaFin: Behörde warnt vor nicht zugelassenen Geldanlagen und Fake-Brokern

Veröffentlicht: 19. Februar 2020

Sie suchen eine lukrative Geldanlage und möchten natürlich eine hohe Rendite? In Zeiten niedriger Zinsen ziehen immer mehr Verbraucher auch das Internet zurate. Doch es gibt auch viele unseriöse Anbieter, die Ihnen nur das Geld

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Wichtig!

Achten Sie immer darauf, dass Sie keine Verträge mit Finanzberatern abschließen, die

• ohne vorherige Vereinbarung mit Ihnen Kontakt aufnehmen und über Geldangelegenheiten sprechen möchten.
• mit der Freundschaftsmasche im die Ecke kommen und dann auf einen schnellen Abschluss drängen.
• hohe Rendite und ein geringes Risiko versprechen, aber auch noch von jederzeitigen Ausstiegsmöglichkeiten reden.
• nur mündliche Zusagen machen und keine schriftlichen Informationen vorlegen.

Der beste Schutz vor solchen „Finanzberatern“ ist immer, dass Sie einfach das Telefon auflegen und sich nicht in ein Gespräch verwickeln lassen!

roimax.io: Wie sicher ist die Geldanlage auf dem Trading-Portal?

Veröffentlicht: 7. Juli 2020

Haben Sie auf roimax.io Geld angelegt oder möchten über den Broker handeln? Wie seriös ist das Unternehmen und bekommen Sie hier wirklich eine Rendite? Wir haben uns das Finanz-Portal näher angesehen. Wer etwas Geld gespart hat, kann

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema unseriöse Finanzberater

5. Woran erkenne ich einen seriösen Finanzberater?

Ein seriöse Finanzberater kommt nur ins Haus, wenn Sie einen Termin vereinbart haben und außerdem gibt er Ihnen ausreichend Zeit, um das Angebot zu prüfen.

BKA warnt: Betrügerische Handelsplattformen für binäre Optionen führen zu Geldverlust

Veröffentlicht: 1. April 2019

Binäre Optionen und Kryptowährungen werden genau wie Differenzkontrakte immer häufiger thematisiert. Oft als Anlageform beworben, werden hohe Renditen versprochen. Tatsächlich handelt es sich jedoch um Spekulationsgeschäfte. Hinzu kommt, dass auch Betrüger auf Opfer-Fang sind. Das Bundeskriminalamt

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Fazit

In der heutigen Zeit sind alle Sparten mit unseriösen Menschen und Betrügern bestückt. Auch in der Finanzproduktbranche gibt es viele schwarze Schafe, die es nur auf das Geld abgesehen haben. Achten Sie immer darauf, dass Sie einen Finanzberater haben und auf keine ungewollten Anrufe eingehen. Zudem lässt Ihnen ein seriöser Berater Zeit, damit Sie die Produkte prüfen können und drängt nicht auf einen schnellen Abschluss.

Der Beitrag Unseriöse Finanzberater drängen immer auf einen schnellen Vertragsabschluss erschien zuerst auf Verbraucherschutz.com.