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Steuererklärung: Wer sie wann beim Finanzamt abgeben muss, damit Sie eventuelle eine Rückerstattung bekommen

Joe Ringler — Thu, 15 Apr 2021 06:27:38 +0000

Einmal im Jahr wartet das Finanzamt auf die Einkommenssteuererklärung der Verbraucher und dabei gelten für die Abgabe Fristen. Es drohen Verspätungszuschläge, Säumniszuschläge, Zinsen und Zwangsgelder, wenn sie nicht rechtzeitig fertig ist. Wir informieren Sie wer zur Abgabe an das Finanzamt verpflichtet ist und was Sie machen können, wenn die Frist verstrichen ist oder die Zeit nicht ausreicht.

Das Wichtigste in Kürze

Halten Sie sich an die festgelegten Fristen bei der Abgabe der Steuererklärung, denn damit vermeiden Sie Verspätungszuschläge.
Unter Umständen können Sie die Steuererklärung auch später abgeben, wenn Sie rechtzeitig um eine Fristverlängerung bitten. Wenn Sie einen Steuerberater oder einen Lohnsteuerhilfeverein zu Rate ziehen, dann dürfen Sie auch ein wenig später abgeben.
Sie können von einer freiwilligen Steuererklärung profitieren, auch wenn Sie nicht zu einer Abgabe verpflichtet sind. Gerade für Rentner, die eine hohe Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge gezahlt haben oder für Angestellte gibt es sehr häufig sogar eine Erstattung.

Wer muss eine Steuererklärung beim Finanzamt einreichen?

Sie müssen eine Steuererklärung einreichen, wenn Sie eine der folgenden Konstellationen haben.

Bei einem Arbeitnehmer zieht der Arbeitgeber die Lohnsteuer jedem Monat vom Lohn ab, so dass die Steuerzahlung bezahlt ist und Sie sich eigentlich nicht weiter mit dem Finanzamt auseinander setzen müssen. Wenn Sie weitere Einnahmen haben, dann sieht es in der Regel komplett anders aus. Sie müssen als Arbeitnehmer einer Steuererklärung machen, wenn…

… Sie oder der Ehepartner Lohn oder Pension bekommen und einer von Ihnen nach Steuerklasse V, IV oder VI mit Faktor besteuert wird.
… das Finanzamt einen Lohnsteuerfreibetrag ermöglicht, aber davon sind die Pauschalbeträge für Behinderte ausgenommen.
… Sie durch die Lohnersatzleistungen mehr als 410 Euro im Jahr bekommen haben und dazu gehören Arbeitslosengeld, Kranken- oder Elterngeld.
… Sie unversteuerte Nebeneinkünfte haben, so dass eine Summe vom 410 Euro im Jahr überschritten wird. Zu diesen Einkünften zählen Einnahmen aus selbstständiger Arbeit, aber auch gelegentliche Einnahmen aus Mieten.

Grundsätzlich müssen Sie als Rentner eine Steuererklärung abgeben, wenn das Einkommen den Grundfreibetrag überschreitet. Weitere Informationen zum Thema Steuergrundfreibetrag finden Sie weiter unten in dem Beitrag. Eine Ausnahme gibt es, aber dafür muss das Finanzamt Sie von der Abgabe befreien.

Weiterhin:

Sie haben immer eine Pflichtabgabe in Bezug auf die Steuererklärung, wenn Sie Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft, Gewerbebetrieb oder selbstständiger Tätigkeit haben. Aber beachten Sie, dass gerade für Land- und Forstwirte andere Abgabefristen für eine Steuererklärung gelten, denn die Fristen sind an das Erntejahr angepasst.

Für Anleger besteht eine Abgabepflicht und diese ist auf die Kapitaleinkünfte gelten gemacht werden. Auch die ausländischen Erträge sind sind zu versteuern. Sie haben Zinseinnahmen und führen dafür keine Abgeltungssteuer ab, dann sind Sie unter Umständen zu einer Abgabe verpflichtet. Gezahlte Zinsen auf Steuererstattungen zu den Einkünften aus Kapitalvermögen zählen für das Finanzamt ebenfalls zu den Einkünften.

Die berücksichtige Vorsorgepauschale für das Beamtengehalt ist deutlich höher als die gezahlten Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge, dann müssen Sie auch eine Steuererklärung einreichen und sich an die Fristen des Finanzamtes halten.

Die Abgabepflicht einer Steuererklärung bedeutet nicht, dass Sie eine Steuernachzahlung erwarten müssen. Sie können auch eine Steuererstattung erhalten.

Vorsicht Virus: E-Mail „Steuerrückzahlung“ und „Steuern“ von Schweizerische Steuerverwaltung ist Spam

Veröffentlicht: 14. Mai 2020

Eine E-Mail im Namen der Schweizerische Steuerverwaltung kündigt eine Steuerrückzahlung in Höhe von 795,65 CHF oder 938,45 CHF an. Dafür müssen Sie nur das beigefügte Formular ausfüllen. Doch genau das dürfen Sie nicht öffnen. Es

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Wann lohnt sich eine freiwillige Steuererklärungsabgabe?

Sie sind gesetzlich nicht zu einer Steuererklärung verpflichtet, aber trotzdem kann eine freiwillige Abgabe sich durchaus lohnen.

Aus dem Grund sollten Sie also immer die Formulare ausfüllen, so dass Sie feststellen können, ob Sie eine Erstattung erwarten können oder nicht.

Eine Erstattung ist in der Regel möglich, wenn Sie geheiratet haben oder Kinderfreibeträge oder Alleinerziehungsfreibeträge nicht berücksichtigt wurden. Zudem kann es zu einer Erstattung kommen, wenn Sie nicht das ganze Jahr bei einem Arbeitgeber beschäftigt waren oder vielleicht besonders hohe Werbungskosten von mehr als 1.000 Euro im Jahr hatten. Das trifft allein schon dann zu, wenn die Arbeitsstelle mehr als 15km vom Wohnort entfernt ist. Ebenfalls zur Erstattung können

hohe Sonderausgaben
außergewöhnliche Belastungen
haushaltsnahe Dienstleistungen / Handwerkerleistungen
neue Aufwendung für energetische Maßnahmen

führen.

Es gibt keine generell geltende Aussage in Bezug auf die Einkommenssteuererklärung, denn es kommt immer auf den Einzelfall an. Mittlerweile gibt es eine Vielzahl von Steuerprogrammen, die eine gute Prognose ermöglichen, wenn Sie alle Daten ordentlich eingeben. Die kostenlose Software vom Finanzamt „Elster“ kann Ihnen helfen, herauszufinden, ob Sie eine Erstattung bekommen.

Interessant:

Sie haben vier Jahre lang Zeit, um eine freiwillige Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen, wenn Sie mit einer Steuererstattung rechnen. Das heißt, wenn Sie möchten können Sie im Jahr 2021 noch die Steuererklärungen von 2017 bis zum heutigen Datum einreichen.

Finanzamt: Steuerliche Identifikationsnummer beantragen oder erfragen

Veröffentlicht: 3. September 2020

Die steuerliche Identifikationsnummer wird immer wieder benötigt. Deswegen ist es wichtig, dass Sie diese zur Hand haben. Sollte sie doch einmal verloren gehen, verlegt oder vergessen werden, können Sie die Steueridentifikationsnnummer beim Bundeszentralamt für Steuern

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Lässt sich Homeoffice steuerlich absetzen?

Im Jahr 2020 haben Sie viel Zeit im Homeoffice verbracht, dann können Sie bis zu 120 dieser Tage von der Steuer absetzen.

Die große Koalition hat eine Homeoffice-Pauschale ins Leben gerufen und diese liegt bei 5 Euro am Tag, so dass in einem Kalenderjahr bis zu 500 Euro angerechnet werden.

Allerdings hat die Homeoffice-Pauschale einen gravierenden Haken, denn sie wird auf die Werbungskostenpauschale von 1.000 Euro angerechnet. Arbeitgeber, die eine Werbungskostenpauschale von über 1.000 Euro haben, bei denen verpufft die Homeoffice-Pauschale.

Sie müssen die Fahrten zur Arbeitsstelle kürzen, wenn Sie die Homeoffice-Tage von der Steuer absetzen wollen, denn schon ab mindestens 17 km Entfernung zur Arbeit bringt die Homeoffice-Pauschale weniger als die Werbungskosten.

Beispielrechnung:

17 km x 0,30 Cent / km = 5,10 Euro

Bedenken Sie, dass die Homeoffice-Pauschale bei 5 Euro am Tag liegt.

Sie haben eine Steuerentlastung, wenn das Arbeitszimmer im eigenen Zuhause als Büro anerkannt ist. Der Kauf eines neuen Schreibtisches für das Büro ist in dem Fall vollkommen unabhängig von der Homeoffice-Pauschale.

Neu: Finanzamt E-Mail Benachrichtigung über Steuerrückerstattung ist Fälschung (Update)

Veröffentlicht: 15. Mai 2017

Neue Version im Umlauf: Betrüger versenden aktuell E-Mails und geben sich als das Finanzamt oder Bundeszentralamt für Steuern aus. Den Empfängern winkt angeblich eine Steuerrückzahlung. Bei den E-Mails handelt es sich um Phishing. Neuerdings wird eine Datei

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Was ist, wenn die Steuererklärung zu spät eingereicht wird?

Die Finanzämter haben die Möglichkeit Verspätungszuschläge, Säumniszuschläge, Zwangsgelder oder Zinsen zu verlangen, wenn bei einer Pflichtveranlagung eine Verspätung eintritt.

Es kommt sogar dazu, dass ein Mitarbeiter des Finanzamtes eine Schätzung vornimmt und das ist meist nicht zu Ihrem Vorteil, denn das Finanzamt kennt die tatsächlichen Ausgaben schließlich nicht. Sie haben eine Schätzung vom Finanzamt erhalten und die Rechnung bezahlt, aber trotzdem müssen Sie eine Steuererklärung machen. Im schlimmsten Fall können Ihnen sogar Strafverfahren drohen.

Beantragen Sie frühzeitig eine Fristverlängerung beim zuständigen Finanzamt, um so gravierende Folgen zu vermeiden. Eine solche Fristverlängerung ist formlos schriftlich möglich, laut §109 der Abgabenverordnung. Erklären Sie, warum Sie verhindert sind und die Steuererklärung nicht in der angegebenen Frist einreichen können. Zudem muss die Steuernummer in dem Schreiben enthalten sein, aber trotz gewährter Fristverlängerung kann es trotzdem zu Zinszahlungen kommen, wenn am Ende eine Nachzahlung im Raum steht.

Voraussetzungen für eine Fristverlängerung

Eine Voraussetzung kann sein, dass Sie die Überschreitung der Steuererklärungsfrist nicht selber verschuldet haben und die Gründe können sein:

Krankheit
hohe Arbeitsbelastung
längere Auslandsaufenthalte
ausstehende Unterlagen.

Der Finanzbeamte entscheidet, ob Ihr Antrag genehmigt wird und entscheidet meist nach vorhandenen Unterlagen.

Sie haben aber auch die Möglichkeit eine Steuererklärung fristgerecht einzureichen und darauf hinzuweisen, dass noch Unterlagen fehlen. Dann erhalten Sie einen vorläufigen Bescheid und können die Unterlagen nachreichen, so dass eine Berichtigung möglich ist.

Bei einer Fristverlängerung wird Ihnen das Finanzamt einen neuen Termin mitteilen und dieser ist dann verbindlich.

In der Vergangenheit hatte der Finanzbeamte das Recht, den Verspätungszuschläge in seiner Höhe selber zu bestimmen. Im Jahr 2019 kam es dann zu einer gesetzlichen Regelung und heute beträgt der Verspätungszuschlag 0,25 % der festgesetzten Steuer, aber mindestens 25 Euro.

Auch wenn Sie eine Rückerstattung bekommen, müssen Sie damit rechnen und auch hier wird nach der zu zahlenden Steuer gerechnet. Die Zuschläge entfallen, wenn Sie eine festgesetzte Steuer von 0 Euro haben.

Warnung vor Fehlüberweisung durch Finanzamt – Betrug

Veröffentlicht: 6. Januar 2017

Die Polizei warnt aktuell vor Nachrichten während des Onlinebankings, bei denen es angeblich zu einer Fehlüberweisung durch das Finanzamt gekommen sein soll. Worauf Sie genau achten sollten und welche Konsequenzen Sie ziehen sollten, erfahren Sie

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Das Finanzamt fordert zur Abgabe auf

Das Finanzamt hat das Recht Sie zur Abgabe einer Steuererklärung aufzufordern, wenn Sie nicht in einer der oben beschriebenen Konstellationen stehen.

Per Post erhalten Sie eine Aufforderung und den Brief sollten Sie nicht ignorieren. Sie müssen reagieren, wenn das Finanzamt eine Steuererklärung von Ihnen haben will.

Der Hintergrund ist eigentlich ziemlich einfach, denn das Finanzamt meldet sich eigentlich nur dann, wenn eine Kontrollmitteilung über Einkünfte vorhanden sind. Bei einer Erbschaft, Schenkung oder Zinserträgen kann es steuerliche Auswirkungen haben.

Die Abgabefristen 2020

Im Jahr 2020 war der Abgabetermin für die Steuererklärung der 31. Juli und bis zum 2. August musste sie beim Finanzamt vorliegen, denn der 31.Juli 2020 war ein Samstag.

2018 kam es zu einer neuen Fristfestsetzung, denn bis zu diesem Jahr musste die Steuererklärung bis Ende Mai eingereicht werden, aber jetzt haben Sie zwei Monate mehr Zeit.

Es gelten andere Fristen, wenn Sie sich von einem Steuerberater oder einem Lohnsteuerhilfeverein helfen lassen. Dann liegt der letzte Termin für die Abgabe auf dem 28. Februar oder der 29. Februar des übernächsten Jahres, wenn es sich um ein Schaltjahr handelt. Das bedeutet, wenn Sie im Jahr 2020 eine Steuererklärung abgeben müssen, dann muss die Erklärung spätestens bis zum 28. Februar 2022 beim Finanzamt vorliegen.

Achtung:

Bei der Abgabe der Steuererklärung für das Jahr 2019 gibt es eine coronabedingte Sonderregelung, denn die Abgabe wurde auf den 31 August 2021 gelegt. Dabei handelt es sich um eine einmalige Ausnahme, aber beachten Sie, dass auch die Ausnahmeregelung Auswirkungen auf den Zinslauf hat.

Ausnahme:

Es gilt keine Verlängerung, wenn das Finanzamt von Ihnen eine Vorweganforderung verlangt, denn dann muss die Steuer für das folgende Jahr innerhalb einer Frist bezahlt werden. Legen Sie dem Steuerberater dieses Schreiben unbedingt vor, aber auch hier gibt es keine Fristverlängerung.

soforthilfe-fur-corona.de: Warnung vor Fake-Seite – Keine Daten eingeben!

Veröffentlicht: 31. März 2020

Immer mehr Betrüger nutzen die aktuelle Coronakrise, um ahnungslose Menschen abzuzocken. Dabei haben sie es nun auch auf die Menschen abgesehen, die dringend die Hilfe und Unterstützung der Gemeinschaft benötigen. Wir erklären, warum das Angebot

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Ab 2020 höherer Grundfreibetrag

Für den Grundfreibetrag gelten seit dem 1. Januar 2020 neue Grenzen und dabei handelt es sich um den Grenzbetrag auf den Sie keine Einkommenssteuer zahlen müssen.

Dieser Betrag dient zur Absicherung des Existenzminimums und ändert sich von Jahr zu Jahr.

Der Grundfreibetrag seit dem 1. Januar 2020 liegt bei 9.408 Euro für Ledige und 18.816 Euro für gemeinsam veranlagte Ehepaare. Das bedeutet, wenn Sie unter diesen Grenzbeträgen liegen, dann brauchen Sie keine Einkommenssteuer zu bezahlen. Alle Beträge, die darüber hinausgehen sind steuerlich anzurechnen.

Der Grundfreibetrag im Jahr 2021 liegt bei Ledigen bei 9.744 Euro und im Jahr 2022 voraussichtlich bei 9.984 Euro.

Steuererklärung für Rentner und Pensionäre

In den letzten Jahren ist immer deutlicher geworden, dass viele Rentner Steuern zahlen müssen, denn steigende Renten und das Alterseinkünftegesetz sind dafür verantwortlich. Jedes Jahr verschenken Rentner Geld, welches sie mit Hilfe einer Steuererklärung zurückbekommen können. Wer darüber Bescheid weiß, der hat eindeutig mehr von seiner Rente.

Bundeszentralamt für Steuern: E-Mail über Steuerrückerstattung ist Betrug

Veröffentlicht: 12. März 2021

Haben Sie auch eine E-Mail vom Bundeszentralamt für Steuern bekommen? Angeblich haben Sie Anspruch auf eine Erstattung wegen einer Steuerrückzahlung. Doch ist diese E-Mail echt oder handelt es sich um Betrug? In der Vergangenheit haben

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema Steuererklärung

1. Ist eine Steuererklärung eigentlich Pflicht?

Steuererklärung für Rentner: Spartipps von der Steuer-Expertin, damit Sie auch im Alter keine Steuernachzahlung haben

Joe Ringler — Thu, 15 Apr 2021 06:05:30 +0000

Die Steuer-Expertin Gabriele Waldau-Cheema hat ein Interview gegeben und erklärt, worauf Pensionäre und Rentner bei ihrer Steuererklärung achten müssen. Zudem gibt die Expertin sinnvolle Spartipps, die Ihnen helfen können.

Das Wichtigste in Kürze

Der Ruhestand schützt leider nicht vor dem eher lästigen Papierkram, denn auch als Rentner müssen Sie eine Steuererklärung machen.
Sie sind verpflichtet eine Steuererklärung als Rentner zu machen, wenn das Einkommen den jährlichen Grundfreibetrag übersteigt.
Die Expertin liefert Tipps und Tricks rund um die Steuererklärung für Rentner.

Gabriele Waldau-Cheema ist eine staatlich geprüfte Betriebswirtin und Bilanzbuchhalterin, die seit 15 Jahren die Beratungsstellen des Aktuellen Lohnsteuerhilfevereins leitet. Außerdem arbeitet Sie seit über 30 Jahren für verschiedene Steuerkanzleien.

Geld vom Staat: Das müssen Rentner über die Grundsicherung wissen

Veröffentlicht: 27. August 2020

Eine niedrige Rente können sich Senioren mit der staatlichen Grundsicherung aufbessern lassen. Doch viele Rentner wissen gar nicht was ihnen zusteht, welches Vermögen sie haben dürfen und was die Voraussetzungen für den staatlichen Zuschuss sind.

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Das Thema Rentenbesteuerung

Sie sollten sich so früh wie möglich mit dem Thema Absicherung im Alter beschäftigen und aus dem Grund kann es nie zu früh sein.

Die Weichen lassen sich in jungen Jahren deutlich besser stellen als im Alter. Auch die spätere Besteuerung spielt eine wichtige Rolle, denn die Möglichkeiten sind umfangreich und eine gute, frühzeitige Planung schützt Sie in Zukunft vor unschönen Überraschungen.

Rentner sind steuerpflichtig

Seit 2005 gibt es das Alterseinkünftegesetz und seit den das Gesetz in Kraft getreten ist müssen auch die gesetzlichen Renten teilweise besteuert werden.

Der steuerfreie Rentenanteil wird jährlich abgeschmolzen und bis einschließlich 2040 ist eine Neurentenbesteuerung von 100% erreicht. Nicht die einzelne Rente wird beteuert, sondern eigentlich die Summe aller Einkünfte und darauf findet dann auch die Steuertabelle ihre Anwendung. Im Grunde spricht man also eigentlich nicht von der Rentenbesteuerung, sondern eher von der Rentnerbesteuerung.

Bundeszentralamt für Steuern: E-Mail über Steuerrückerstattung ist Betrug

Veröffentlicht: 12. März 2021

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Rentner und berufstätige Ehegatten getrennt veranlagen?

In den meisten Fällen ist es nicht zu empfehlen, dass Rentner und berufstätige Ehegatten eine getrennte Veranlagung machen, um Steuern zu sparen.

Die gemeinsame Veranlagung und die Anwendung des Splittungstarifs ist meist ein sehr großer steuerlicher Vorteil.

Steuerpflichtig nach Rentenerhöhung?

Die Erhöhung der Rente ist in den letzten Jahren immer sehr gering ausgefallen und lag unter 2%.

Im gleichen Atemzug sind die Abzüge für die Kranken- und Pflegekasse angestiegen und diese sind als Sonderausgaben steuerlich abzugsfähig. Der Grundfreibetrag ist von 8.652 Euro im Jahr 2016 auf 9.168 Euro im Jahr 2019 angestiegen, aber aufgrund dieses Anstiegs kommt es nicht zu einer Steuerpflicht.

Finanzamt: Steuerliche Identifikationsnummer beantragen oder erfragen

Veröffentlicht: 3. September 2020

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Steuererklärung abgeben und was lässt sich absetzen?

Im Jahr des Rentenbeginns sollten alle Neurentner eine Steuererklärung machen und im Idealfall erhalten Sie eine Steuererstattung.

Es lohnt sich manchmal auch eine freiwillige Steuererklärung zu machen, wenn von den Guthabenzinsen die Kapitalertragssteuer einbehalten wurde, so dass der Sparer eine Erstattung erwarten kann.

Das ist aber unterschiedlich und wird durch die Einkunftsart bestimmt. Im Bereich der außergewöhnlichen Belastungen und den Sonderausgaben kann ein hohes Sparpotential versteckt sein und da sollten Sie an folgende Dinge denken:

Spenden
krankheitsbedingte Kosten
Brille
Hörgeräte
Zahnersatz
Fahrten zu Therapeuten
Fahrten zu Ärzten
Krankenhausfahrten

Belege sammeln, aber die richtigen

„Das Steuerrecht ist die Erziehung zur Kleinlichkeit“, das sagte schon der Schriftsteller Otto Galo.

Sammeln Sie einfach einmal alle Belege des gesamten Jahres, von den gefahrenen Kilometern zum Arzt bis hin zu den Apothekenquittungen. Sie werden sich am Ende des Jahres wundern, dass so viel zusammen gekommen ist. Eine beachtliche Summe kommt auch bei den Kleinstspenden zusammen, denn auch die Kleinbeträge ergeben am Ende des Jahres eine ansehnliche Summe. Bündeln Sie die Spenden und nutzen Sie bargeldlose Zahlungen, denn dann haben Sie sofort einen Steuererklärungsnachweis.

E-Mail vom Bundeszentralamt für Steuern wegen Steuerrückerstattung enthält Virus

Veröffentlicht: 6. November 2019

Nein, Sie bekommen keine Steuerrückerstattung. Eine E-Mail im Namen des Bundeszentralamtes fur Steuern mit dem Betreff „Wichtige informationen uber Steuerruckerstattung“ suggeriert genau das. In Wirklichkeit wird über den angehängten Steuerbescheid jedoch ein Virus verbreitet. In der

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Die besonderen Spar-Tipps

Seit einigen Jahren sind haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen steuerbegünstigt.

Diese Leistungen werden anteilig mit 20% von der zu zahlenden Steuer direkt abgezogen und das ist anders als bei Sonderausgaben oder den außergewöhnlichen Belastungen. Sie sparen also nur, wenn Sie auch Steuern zahlen. Die Zahlung muss unbedingt bargeldlos erfolgen, denn auch das ist eine Voraussetzung zum Sparen. Die kleinen Beträge werden in der Regel mit Bargeld bezahlt und somit geht es an der Steuererstattung einfach vorbei.

Melden Sie die Haushaltshilfe oder den Gärtner unbedingt bei der Mini-Jobzentrale an, denn dann können Sie diese Kosten plus die Sozialabgaben von der Steuer absetzen. Die Steuererstattung kann sogar deutlich höher sein als die Sozialabgaben der Mini-Jobzentrale. Die Anmeldung ist einfach und Sie haben ein gutes Gewissen. Als Zugabe ist einer Steuerersparnis drin.

Vorsicht Virus: E-Mail „Steuerrückzahlung“ und „Steuern“ von Schweizerische Steuerverwaltung ist Spam

Veröffentlicht: 14. Mai 2020

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Fragen & Antworten

FAQs zum Thema Steuererklärung für Rentner

1. Welches Formular für die Steuererklärung brauchen Rentner?